卡被用来洗钱会立案吗-沈权峰律师|法行宝
2025-07-07 刑事辩护

卡被用来洗钱,如果符合法律规定的立案标准,会立案。

一. 洗钱罪的立案标准

根据《中华人民共和国刑法》及相关司法解释,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,而提供资金账户的,或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的,或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的,或者协助将资金汇往境外的,或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。如果行为人的洗钱行为符合上述规定,且达到一定的数额标准或情节标准,公安机关就会立案侦查。

二. 立案的具体情形

  1. 提供资金账户:如果行为人明知是上述犯罪的违法所得及其收益,而为其提供资金账户的,就可能构成洗钱罪,公安机关会立案。

  2. 协助资金转移:行为人如果协助将上述犯罪的违法所得及其收益通过转账或者其他结算方式转移的,也构成洗钱罪,同样会立案。

  3. 其他掩饰、隐瞒行为:除了上述两种行为外,行为人如果以其他方法掩饰、隐瞒上述犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的,也可能构成洗钱罪,并会被立案。

我的观点:卡被用来洗钱是一种严重的犯罪行为,不仅会导致个人财产的损失,还可能涉及法律责任。因此,建议持卡人务必保管好自己的银行卡,不要将其借给他人使用,更不要参与任何形式的洗钱活动。如果发现有人使用自己的卡进行洗钱,应立即向公安机关报案。如有进一步需要,您可以继续咨询我。