在购房贷款过程中，银行流水是银行评估借款人还款能力的重要依据。如果没有银行流水，贷款申请可能会面临一些困难，但并非完全无法贷款。以下是一些可能的解决方案：

1. 增加共同借款人：

   • 如果购房者自身银行流水不足，但配偶或其他直系亲属有稳定且充足的收入，可以考虑将他们作为共同借款人一起申请贷款。这样，共同借款人的银行流水可以作为补充，增加贷款获批的可能性。

2. 提供其他资产证明：

   • 当没有足够的银行流水时，提供其他能证明自己经济实力和还款能力的资产证明也是一种有效的办法。这些资产证明可以包括存款证明（如大额定期存单、活期存款余额证明等）、房产证明以及车辆行驶证等。这些证明文件可以显示购房者拥有一定的资金储备和其他资产，从而增强银行的信心。

3. 提高首付比例：

   • 对于有能力提高首付比例的购房者来说，这是一个可行的解决方案。提高首付比例意味着贷款金额相对减少，每月的还款压力就会降低，银行对借款人银行流水的要求也会相应降低。

4. 自存流水：

   • 如果没有固定的工资收入，但有其他的收入来源，可以通过自存流水的方式来证明自己的收入情况。具体做法是每月固定时间向同一张银行卡内存入一定金额的资金，尽量保持存入金额的稳定性和连续性，持续一段时间（一般建议至少3-6个月），形成一份自存流水记录。

5. 选择合适的贷款产品和银行：

   • 不同的银行和贷款产品对银行流水的要求可能会有所不同。可以多咨询几家银行，了解他们的贷款政策和要求，选择最适合自己的贷款产品和银行。有些银行可能对流水的要求相对宽松，或者针对特定人群推出了专门的贷款产品。

综上所述，即使没有银行流水，也并不意味着完全无法贷款购房。通过采取上述一些措施，仍然有可能获得银行的贷款批准。当然，具体的情况还需要根据购房者的个人实际情况和银行的贷款政策来确定。如果你在这方面有任何疑问或需要进一步的法律咨询，请直接向我提问。