当银行贷款到期却无法偿还时，确实会面临一定的法律和经济压力，但也有多种解决途径可以考虑。以下是几种常见且可行的处理方式：

1. 与银行协商延期或分期还款
   首先，建议尽快与贷款银行取得联系，说明自身当前的经济状况和还款困难，尝试协商延长还款期限或调整还款计划（如分期还款）。银行通常会根据借款人的实际情况和还款意愿，灵活调整还款安排，以减少不良贷款的发生。关键点：主动沟通、提供真实财务状况证明、表达还款意愿。

2. 申请贷款展期
   根据《民法典》及相关贷款合同条款，借款人可以在贷款到期前向银行申请贷款展期。展期是指延长原贷款的还款期限，但需银行审核同意。注意：展期申请需提前提出，且通常需满足银行设定的条件（如信用记录良好、提供担保等）。

3. 寻求第三方帮助或债务重组
   如果个人经济状况短期内难以改善，可以考虑通过亲友借款、资产变现等方式筹集资金偿还贷款。此外，若负债规模较大，可咨询专业机构进行债务重组，通过协商降低利息、延长还款期限等方式减轻还款压力。提醒：债务重组需谨慎选择合作方，避免陷入非法集资或高利贷陷阱。

4. 面对法律后果的应对
   若确实无法偿还贷款且未与银行达成协议，银行可能会采取法律手段追偿，包括但不限于：

   • 催收：银行会通过电话、信函等方式催收欠款。
     
   • 起诉：若催收无果，银行可能向法院提起诉讼，要求借款人偿还本金、利息及可能产生的罚息、违约金等。
     
   • 资产处置：若借款人提供抵押物（如房产、车辆等），银行有权依法处置抵押物以优先受偿。
     
   • 信用影响：逾期还款将影响个人征信记录，对未来贷款、信用卡申请等造成不利影响。
     应对建议：积极应诉，说明自身经济状况，争取法院调解或判决分期偿还；若被强制执行，配合法院执行程序，避免逃避执行导致更严重的法律后果。

5. 考虑个人破产制度（如适用）
   目前，我国已在部分地区试点个人破产制度。若借款人确实无力偿还全部债务，且符合个人破产条件，可向法院申请个人破产，通过法定程序清理债务、保护基本生活需求。注意：个人破产制度适用范围有限，且需满足严格条件，建议提前了解当地政策。

总结建议：面对贷款到期无法偿还的情况，主动沟通、积极协商是关键。尽早与银行联系，说明困难并寻求解决方案，避免问题恶化。同时，合理规划财务，避免过度负债，是预防此类问题的根本之道。如有进一步疑问或需要具体法律帮助，可直接向我咨询。