结论：逾期抵押房产能否继续贷款，需根据房产当前状态、贷款机构政策及借款人信用状况综合判断。以下从不同角度详细分析：

1. 房产当前状态

• 未被处置：若房产虽逾期但尚未被贷款机构起诉、查封或拍卖，理论上仍可尝试申请新贷款。但需注意，逾期记录会显著降低信用评分，贷款机构可能提高利率、缩短期限或要求更高首付。
• 已被处置：若房产已被查封或进入拍卖程序，则无法再用于抵押贷款。此时需优先解决逾期债务（如协商还款、申请展期等），待房产解押后再考虑新贷款。

2. 贷款机构政策

• 银行类机构：通常对逾期记录审核严格，可能直接拒绝申请。但部分银行对“非恶意逾期”（如短期资金周转问题）可能提供债务重组或展期方案，需主动沟通并提供证明材料。
• 非银机构：如小额贷款公司、信托等，可能对逾期容忍度稍高，但利率和费用通常较高，需谨慎评估还款能力。

3. 借款人信用状况

• 信用修复：若逾期记录已超过2年（根据《征信业管理条例》，不良信息保存期限为5年，但部分机构可能更关注近2年记录），且后续信用良好，可尝试申请新贷款。
• 共同借款人或担保人：若借款人信用不足，可考虑增加共同借款人或提供其他担保物（如其他房产、车辆等），提高贷款通过率。

4. 法律风险与建议

• 避免“以贷养贷”：若新贷款用于偿还旧贷，可能陷入恶性循环，建议优先通过协商、调解或法律程序解决债务问题。
• 合同条款审查：申请新贷款时，务必仔细阅读合同条款，尤其是利率、违约金、提前还款条件等，避免因条款不清晰导致后续纠纷。
• 咨询专业律师：若涉及复杂债务关系或房产处置问题，建议提前咨询律师，评估法律风险并制定解决方案。

5. 实际操作步骤

1. 查询征信报告：通过中国人民银行征信中心或指定渠道获取个人信用报告，确认逾期记录详情。
2. 联系贷款机构：主动与原贷款机构沟通，说明逾期原因并寻求解决方案（如展期、分期还款等）。
3. 评估还款能力：根据自身收入、资产状况，合理规划新贷款金额和期限，确保按时还款。
4. 提交申请材料：按贷款机构要求准备身份证、房产证、收入证明等材料，并如实说明逾期情况。

示例：
假设张先生因生意周转逾期3个月未还房贷，房产尚未被查封。他可先联系银行说明情况，申请展期或调整还款计划；同时，若信用评分尚可，可尝试向其他银行申请“二次抵押贷款”（需房产有余值），但需承担更高利率。若银行拒绝，可考虑非银机构，但需谨慎评估成本。

总结：逾期抵押房产能否贷款无绝对答案，需结合具体情况综合判断。建议优先解决逾期债务、修复信用，再根据需求选择合适贷款方案。如有疑问，可直接向我咨询具体法律问题。