金融犯罪是指发生在金融活动过程中，违反金融管理法规，破坏金融管理秩序，或利用金融手段进行诈骗，依法应受刑罚处罚的行为。以下是对金融犯罪的详细分类及解析：
一、破坏金融管理秩序罪
危害货币管理秩序犯罪
- 伪造货币罪：包括仿照真货币的图案、形状、色彩等特征非法制造假币，以及出售、购买、运输假币的行为。例如，犯罪团伙制造假人民币并在市场流通，严重扰乱国家货币流通秩序。
- 持有、使用假币罪：明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为。如乙在明知所持货币为假币的情况下仍在商场消费，即构成此罪。
- 变造货币罪：对真币进行加工处理，改变其形态或面额，使其面额增大或张数增加。
危害金融机构管理秩序犯罪
- 擅自设立金融机构罪：未经批准擅自设立金融机构，扰乱金融市场秩序。例如，未获许可即设立小型银行并开展业务。
- 伪造、变造、转让金融机构经营许可证罪：非法伪造、变造或转让金融机构的经营许可证，破坏金融机构的合法经营秩序。
危害信贷管理秩序犯罪
- 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪：以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款、票据承兑、信用证等，给银行或其他金融机构造成重大损失或有其他严重情节。如丁虚构企业项目，向银行提供虚假财务报表和合同骗取贷款后用于个人挥霍。
- 高利转贷罪：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大。
- 违法发放贷款罪：银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或造成重大损失。
危害证券、期货管理秩序犯罪
- 内幕交易、泄露内幕信息罪：证券、期货交易内幕信息的知情人员或非法获取此类信息的人员，在涉及证券发行、交易或期货交易等重大影响信息尚未公开前，进行买卖或泄露信息，情节严重的行为。
- 编造并传播证券交易虚假信息罪 / 传播期货交易虚假信息罪：编造并传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱市场秩序。
- 操纵证券交易价格罪 / 操纵期货交易价格罪：通过集中资金优势、持股或持仓优势、信息优势等手段，联合或连续买卖，操纵证券或期货的交易价格或交易量。
危害金融票证管理秩序犯罪
- 伪造、变造金融票证罪：伪造、变造汇票、本票、支票等银行结算凭证，或信用证及其附随的单据、文件。如犯罪人伪造银行存单用于骗取他人财物或进行金融诈骗活动。
- 非法出具金融票证罪：违反规定，为他人出具信用证、保函、票据、存单等资信证明，情节严重。
危害外汇管理秩序犯罪
- 逃汇罪：公司、企业或其他单位违反国家规定，擅自将外汇存放境外或将境内外汇非法转移到境外。
- 骗购外汇罪：以虚假、无效的交易单证等向外汇指定银行骗购外汇。
其他破坏金融管理秩序罪
- 非法吸收公众存款罪：违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序。例如，某些公司以投资项目为由，向社会公众承诺高额利息回报，广泛吸收资金后资金链断裂，给投资者造成损失。
- 妨害信用卡管理罪：违反信用卡管理法规，妨害国家对信用卡的管理活动。如丙通过非法手段获取他人身份证信息后骗领大量信用卡用于非法活动。
- 窃取、收买、非法提供信用卡信息罪：窃取、收买或非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造或进行交易。
二、金融诈骗罪
- 集资诈骗罪：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大。与非法吸收公众存款罪不同，集资诈骗罪具有明确的非法占有故意。例如，犯罪分子虚构项目，以高额回报为诱饵向社会公众募集资金后挥霍一空。
- 贷款诈骗罪：以非法占有为目的，通过编造虚假理由、使用虚假合同或证明文件等手段，诈骗银行或其他金融机构的贷款，数额较大。
- 票据诈骗罪：以非法占有为目的，利用金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大。如戊伪造支票到银行兑现骗取资金。
- 信用卡诈骗罪：以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，如使用伪造的信用卡、冒用他人信用卡等，骗取财物数额较大。例如，己捡到他人信用卡后在商场大量刷卡消费，属于冒用他人信用卡的信用卡诈骗行为。
- 保险诈骗罪：投保人、被保险人或受益人，以使自己或第三者获取保险金为目的，采取虚构保险标的、保险事故或制造保险事故等方法，骗取保险金，数额较大。常见情形包括虚构保险标的、编造虚假事故原因或夸大损失程度、编造未曾发生的事故、故意造成财产损失等。
三、证券期货犯罪（特殊类型）
- 内幕交易、泄露内幕信息罪（已在前文危害证券、期货管理秩序犯罪中提及，但因其特殊性，在此再次强调）：涉及证券、期货交易的内幕信息知情人员或非法获取者，在信息未公开前进行交易或泄露，情节严重。
- 操纵证券、期货市场罪（同样已在前文提及）：通过不正当手段操纵证券、期货交易价格或交易量，破坏市场秩序。
总结与建议：
金融犯罪种类繁多，每种犯罪都有其特定的行为模式和法律后果。对于金融领域的从业者和社会公众而言，了解这些犯罪行为及其法律责任，对于防范金融风险、维护金融秩序具有重要意义。同时，对于涉嫌金融犯罪的行为，应及时向相关部门举报并配合调查，以共同打击金融犯罪活动。如果您或您身边的人遇到金融犯罪相关的问题，可以直接向我咨询，我会根据您的具体情况提供专业的法律建议。