结论前置：贷款还了几个月并不能直接决定是否构成诈骗，关键在于借款人贷款时的主观故意、客观行为以及综合考虑多个相关因素。下面我将从不同角度为您详细分析。

一、主观方面：借款人的意图

1. 非法占有为目的：

   • 若借款人在申请贷款时就存在不打算偿还的故意，通过编造虚假理由、使用虚假文件等手段骗取贷款，即使后续有还款行为，也可能涉嫌贷款诈骗罪。这种非法占有的目的，是区分正常贷款纠纷与贷款诈骗的关键。
   • 例如，借款人虚构自己的收入状况或资产状况，以骗取银行的信任并获得贷款，但从未打算偿还，这种行为就可能构成贷款诈骗。

2. 真实还款意愿：

   • 如果借款人从一开始就有真实的还款意愿，并且确实在努力偿还贷款，只是由于某些客观原因（如经济困难、市场变化等）导致暂时无法按时还款，那么这种情况通常不会被认定为诈骗。

二、客观方面：借款人的行为

1. 实施了欺诈行为：

   • 包括使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保、提供虚假资料、虚构贷款用途等。这些行为若导致银行或其他金融机构被骗取贷款，且数额达到一定标准（根据相关法律规定，贷款诈骗罪的数额标准通常为2万元以上），则可能构成贷款诈骗罪。
   • 例如，借款人使用伪造的房产证作为贷款担保，骗取银行贷款，这种行为就明显构成了欺诈。

2. 还款行为的连续性：

   • 还款期限的长短及借款人还款行为的连续性和稳定性也是重要考量因素。如果借款人只是短期还款后便停止还款，且没有合理的解释或证据表明其有继续还款的意愿和能力，那么这种行为可能更倾向于被认定为诈骗。
   • 相反，如果借款人虽然遇到经济困难，但一直在努力还款，并且与银行保持沟通，寻求解决方案，那么这种情况通常不会被认定为诈骗。

三、综合判断因素

在判断是否构成诈骗时，还需考虑以下因素：

1. 贷款金额：

   • 贷款金额较小，且借款人之前有良好的信用记录，偶尔的还款困难不宜轻易认定为诈骗。因为诈骗通常涉及较大的金额，且借款人往往有明确的非法占有目的。

2. 借款人的信用记录：

   • 过往信用记录反映借款人的还款意愿和能力。如果借款人之前一直有良好的信用记录，且此次贷款也是出于正当需求，那么即使暂时无法按时还款，也不宜轻易认定为诈骗。

3. 借款人的还款态度：

   • 积极与贷款机构沟通协商，制定合理的还款计划并逐步履行，表明借款人没有诈骗意图。相反，如果借款人逃避沟通、拒绝还款或转移资产等，则可能更倾向于被认定为诈骗。

四、法律后果与建议

1. 法律后果：

   • 如果被认定为贷款诈骗罪，借款人将面临刑事处罚，包括有期徒刑、罚金等。同时，其信用记录也将受到严重影响，未来难以获得贷款或其他金融服务。

2. 建议：

   • 借款人应严格遵守合同约定，按时还款，以避免不必要的法律纠纷和不良后果。
   • 如遇还款困难，应积极与贷款机构沟通协商，寻求合理的还款方案或延期还款的可能性。
   • 如果无法与贷款机构达成一致或面临法律纠纷，应及时寻求专业帮助（如向我这样的专业律师咨询），以维护自身合法权益。

综上所述，贷款还了几个月并不能直接决定是否构成诈骗。判断时需综合考虑借款人的主观故意、客观行为以及贷款金额、信用记录和还款态度等多个因素。如果您有具体的法律问题或需要进一步的帮助，请直接向我咨询。