假币收缴、鉴定管理办法-廖宏浩律师|法行宝
2025-05-28 刑事辩护

您好,关于《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》,以下是对该办法的详细解读:

一、制定目的与依据

该办法的制定旨在规范对假币的收缴、鉴定行为,保护货币持有人的合法权益,维护金融市场秩序。其制定依据包括《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》以及《中华人民共和国人民币管理条例》等法律法规。

二、适用范围

该办法适用于办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构,包括商业银行、城乡信用社、邮政储蓄等,以及中国人民银行及其授权的鉴定机构。

三、假币的定义与分类

  1. 假币:指伪造、变造的货币。
    • 伪造的货币:仿照真币的图案、形状、色彩等制作的假币。
    • 变造的货币:在真币的基础上,通过挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等方式制作的假币。

四、假币的收缴

  1. 收缴主体:金融机构在办理业务时发现假币,应由两名以上业务人员当面予以收缴。

  2. 收缴程序:

    • 对假人民币纸币,应加盖“假币”字样的戳记。
    • 对假外币纸币及各种假硬币,应使用专用袋加封,并在封口处加盖“假币”字样戳记,同时标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。
    • 向持有人出具《假币收缴凭证》,并告知其如对收缴的货币真伪有异议,可向中国人民银行当地分支机构或授权的鉴定机构申请鉴定。
  3. 特殊情况处理:

    • 若发现一次性假币数量较大(如假人民币20张以上、假外币10张以上),或涉及新的造假手段、制造贩卖假币线索等,应立即报告当地公安机关。

五、假币的鉴定

  1. 鉴定主体:中国人民银行及其授权的鉴定机构负责假币的鉴定工作。

  2. 鉴定程序:

    • 持有人可在收缴之日起3个工作日内,持《假币收缴凭证》向中国人民银行当地分支机构或授权的鉴定机构申请鉴定。
    • 鉴定机构应无偿提供鉴定服务,并在规定时间内(一般为15个工作日,复杂情况可延长至30个工作日)出具《货币真伪鉴定书》。
  3. 鉴定结果处理:

    • 若鉴定为真币,鉴定机构应通知收缴单位按照面额兑换给持有人,并收回《假币收缴凭证》。
    • 若鉴定为假币,鉴定机构应予以没收,并向收缴单位和持有人出具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。

六、监督与管理

  1. 中国人民银行及其分支机构:负责对金融机构和鉴定机构的假币收缴、鉴定工作进行监督管理,确保合规操作。
  2. 法律责任:对于违反规定的行为,如未按规定收缴、鉴定假币,或泄露持有人信息等,将依法追究相关责任人的法律责任。

七、其他规定

  1. 人员培训:金融机构应加强对从业人员的的反假货币培训,确保其具备相应的业务能力和职业素养。
  2. 信息保护:金融机构和鉴定机构应严格保密持有人的个人信息和交易情况,不得泄露给第三方。

此外,值得注意的是,《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》已被《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所替代,后者自2020年4月1日起施行。新办法在原有基础上进行了完善和优化,进一步规范了货币鉴别及假币收缴、鉴定工作。