核心结论：车贷逾期但每月都还了一部分，仍可能面临违约风险、信用受损及车辆被处置等后果，但具体影响需结合合同条款、还款情况及金融机构政策综合判断。以下从法律角度分情况说明：

1. 合同条款的约束力

• 关键点：车贷合同中通常明确约定还款金额、期限及逾期责任。若每月还款未达到合同约定的“最低还款额”或“全额还款”要求，即使部分还款，仍可能被认定为逾期。
• 后果：金融机构可能依据合同收取逾期利息、违约金，甚至宣布贷款提前到期，要求一次性偿还剩余本金及利息。
• 建议：立即核对合同条款，确认每月还款是否符合约定。若未达标，需尽快补足差额，避免违约责任扩大。

2. 信用记录的影响

• 关键点：逾期还款会被记录在个人征信报告中，影响未来贷款、信用卡申请等。即使部分还款，只要未按时足额偿还，仍可能被标记为“逾期”。
• 后果：征信污点可能持续5年，期间办理金融业务可能受限或利率上浮。
• 建议：通过央行征信中心查询个人信用报告，确认逾期记录情况。若已产生不良记录，需持续按时还款2年以上，逐步修复信用。

3. 车辆处置风险

• 关键点：若逾期时间较长（通常超过3个月），金融机构可能启动车辆处置程序，包括拖车、拍卖等，以弥补贷款损失。
• 后果：车辆被处置后，若拍卖所得不足以覆盖贷款本息，借款人仍需偿还剩余债务；若拍卖款有剩余，金融机构需退还借款人。
• 建议：主动与金融机构沟通，说明还款困难原因，争取延期还款、调整还款计划等方案，避免车辆被处置。

4. 法律救济途径

• 关键点：若金融机构存在违规催收（如暴力、威胁等），借款人可依据《民法典》《消费者权益保护法》等法律维护权益。
• 后果：违规催收可能被责令改正、赔偿损失，甚至承担行政责任。
• 建议：保留催收证据（如录音、短信等），向当地银保监会、金融消费权益保护协会投诉，或通过诉讼主张权利。

5. 协商与和解的可能性

• 关键点：金融机构通常愿意与借款人协商还款方案，以降低损失。借款人可提出延长还款期限、减免部分利息等合理诉求。
• 后果：协商成功后，需签订书面协议，明确新的还款计划及违约责任，避免后续纠纷。
• 建议：主动联系金融机构客服或贷款经理，说明实际困难，提供收入证明等材料，争取达成和解。

总结：车贷逾期后部分还款并非“安全操作”，需结合合同条款、信用影响及车辆风险综合应对。建议优先补足欠款、修复信用，同时与金融机构积极协商，避免法律风险升级。如有具体合同条款或催收问题，可进一步向我咨询，我会结合细节提供针对性建议。