结论：全职宝妈能否贷款买车，需结合个人征信、收入稳定性、贷款机构要求等多方面因素综合判断，老公欠网贷逾期可能对家庭整体征信产生影响，但并非绝对阻碍。以下从不同角度展开分析：

1. 个人征信是核心前提

• 若宝妈个人征信良好（无逾期记录、负债合理）：即使老公有网贷逾期，宝妈仍可能以个人名义申请车贷。贷款机构主要审查申请人本人的征信记录，而非配偶的征信（除非共同申请或担保）。
• 若宝妈与老公共同申请贷款：此时老公的逾期记录会直接影响审批结果，贷款机构可能因家庭整体负债过高或信用风险而拒贷。
• 若老公逾期记录已影响家庭征信关联（如共同还款人、担保人）：部分贷款机构可能将配偶的逾期视为家庭信用风险，需提前与机构确认政策。

2. 收入稳定性是关键条件

• 宝妈需证明还款能力：作为全职宝妈，若无个人收入，需提供配偶的收入证明（如工资流水、纳税记录等），并确保家庭月收入覆盖车贷月供及其他负债（如老公的网贷还款）。
• 贷款机构对收入的要求：通常要求月收入≥月供的2倍，若老公已有网贷逾期，机构可能提高收入要求或要求增加首付比例以降低风险。

3. 贷款机构政策差异

• 银行类机构：审核较严格，可能因配偶逾期记录拒贷，或要求提供额外担保（如房产、存款）。
• 汽车金融公司/消费金融公司：政策相对灵活，可能更关注申请人本人资质，但利率可能高于银行。
• 建议：提前咨询多家机构，对比政策后选择最适合的方案。

4. 法律风险提示

• 若以宝妈名义贷款，老公逾期未还可能导致家庭财产被执行：若老公的网贷被起诉且进入执行阶段，法院可能查封夫妻共同财产（如车辆），即使车辆登记在宝妈名下。
• 建议：若老公的网贷问题未解决，需谨慎评估家庭负债能力，避免因逾期导致车辆被处置。

5. 操作建议

• 步骤1：查询个人征信报告（可通过央行征信中心官网或线下网点），确认自身征信无问题。
• 步骤2：计算家庭月收入与负债比例，确保车贷月供不超过家庭月收入的30%-50%。
• 步骤3：优先选择对配偶征信要求较低的贷款机构，或增加首付比例以提高通过率。
• 步骤4：若老公的网贷问题可能影响贷款，可考虑先结清部分逾期债务，或提供其他资产证明（如存款、理财）增强还款能力。

总结：全职宝妈能否贷款买车需结合个人征信、收入、贷款机构政策综合判断。老公的网贷逾期可能增加审批难度，但并非绝对阻碍。建议提前规划家庭财务，选择合适的贷款方案，并注意法律风险。如有具体问题，可进一步向我咨询。