执行案件结案后，对贷款买车和申请信用卡的影响需分情况讨论，具体取决于案件性质、执行结果及金融机构的审核标准。以下从法律和实务角度展开分析：

1. 若执行案件涉及信用类纠纷（如信用卡逾期、贷款违约）

• 结案后仍可能影响征信：根据《征信业管理条例》第16条，征信机构对不良信息的保存期限为5年，自不良行为终止之日起计算。即使案件结案，若结案前已产生逾期记录，该记录仍会保留在征信报告中，直至5年期满。
• 金融机构审核逻辑：贷款买车或申请信用卡时，金融机构会重点审查征信报告中的“逾期记录”“执行信息”等。若征信报告显示近5年内有执行案件（即使已结案），可能被认定为高风险客户，导致：
  • 贷款买车：可能被要求提高首付比例、增加担保人，或直接拒绝贷款；
  • 申请信用卡：可能被降低额度、拒绝发卡，或仅发放低额度卡种。

2. 若执行案件不涉及信用类纠纷（如合同纠纷、侵权纠纷）

• 结案后对征信无直接影响：若案件性质为普通合同纠纷（如买卖合同纠纷）或侵权纠纷（如交通事故赔偿），且未涉及逾期还款、欠债不还等信用问题，结案后一般不会在征信报告中留下负面记录。
• 金融机构可能综合评估：即使征信报告无异常，金融机构仍可能通过其他渠道（如法院执行信息公开网）查询执行记录。若案件涉及大额债务或多次诉讼，可能被视为潜在风险，但影响程度通常低于信用类纠纷。

3. 特殊情形：执行案件被撤销或纠正

• 可申请修复征信：若执行案件因错误执行、程序违法等原因被撤销或纠正，可依据《征信业管理条例》第25条，向征信机构或信息提供者提出异议，要求更正征信记录。修复后，对贷款买车和申请信用卡的影响将消除。
• 实务建议：需提供法院出具的撤销裁定书、结案证明等材料，并保留沟通记录，以备后续维权。

4. 实务操作建议

• 结案后主动查询征信：通过中国人民银行征信中心官网或线下网点查询个人征信报告，确认执行案件是否已更新为“结案”状态，及是否有其他负面记录。
• 提前与金融机构沟通：若征信报告存在瑕疵，可主动向贷款机构或银行说明情况，提供结案证明、还款记录等材料，争取理解。
• 优化其他资质：通过提供稳定收入证明、增加共同借款人、选择低利率车型等方式，降低金融机构对执行案件的顾虑。

总结：执行案件结案后对贷款买车和申请信用卡的影响，核心取决于案件是否涉及信用问题及征信报告的记录状态。若涉及信用类纠纷且未修复征信，影响较大；若不涉及或已修复，影响较小。建议结案后主动管理征信，并提前与金融机构沟通，以降低实际影响。如有具体案件细节，可进一步向我咨询。