转贷牟利罪 数额如何确定-孙先格律师|法行宝
2026-06-28 刑事辩护

关于转贷牟利罪(也常被称为高利转贷罪)的数额确定问题,这是一个涉及金融犯罪法律领域的重要议题。以下,我将结合相关法律法规及司法解释,为您详细阐述该罪行的数额确定标准及其法律后果。

一、数额确定的基本标准

转贷牟利罪是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金并高利转贷给他人的行为。其数额的确定,主要依据违法所得的数额。根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(2022修订),以下情形应予以立案追诉:

  1. 违法所得数额在十万元以上的:这是构成“数额较大”的基本标准。一旦违法所得达到或超过这一数额,就可能面临刑事处罚。

  2. 虽未达到十万元,但二年内因高利转贷受过二次以上行政处罚,又再次高利转贷的:这种情况也视为情节严重,应予以立案追诉。

二、数额较大与数额巨大的区分

  1. 数额较大:

    • 定义:违法所得数额在十万元以上。
    • 法律后果:对于个人犯此罪的,可能面临三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;对于单位犯罪的,将对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法处罚。
  2. 数额巨大:

    • 定义:虽然法律及司法解释未明确“数额巨大”的具体标准,但在司法实践中,当违法所得数额远高于十万元,如达到一百万元以上时,通常会被认定为“数额巨大”。
    • 法律后果:个人若犯此罪且违法所得数额巨大,可能面临三年以上七年以下有期徒刑的刑罚,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;单位犯罪同样会受到严厉处罚。

三、其他注意事项

  1. 单位犯罪问题:以单位名义实施转贷牟利行为,且违法所得归单位所有的,构成单位犯罪。单位犯罪时,不仅单位要承担罚金责任,其直接负责的主管人员和其他直接责任人员也要承担相应的刑事责任。

  2. 区分贷款诈骗与贷款纠纷:在涉及金融活动的案件中,需要准确区分贷款诈骗与贷款纠纷。对于合法取得贷款后未按规定用途使用或到期未归还贷款的,不应以贷款诈骗罪定罪处罚。同样,如果行为人确无非法占有目的,仅因不具备贷款条件而采取欺骗手段获取贷款,且案发时有能力或因病态原因无法还贷的,也不应以贷款诈骗罪论处。

四、总结与建议

转贷牟利罪是一项严重的经济犯罪行为,它不仅损害了金融机构的利益,也扰乱了正常的金融市场秩序。因此,对于此类行为应依法严惩。同时,我也建议公众在涉及金融活动时,务必遵守相关法律法规,避免为了谋取不正当利益而触犯法律红线。如果您对相关法律问题还有疑问或需要进一步的法律咨询,请查阅最新的法律法规或寻求专业律师的帮助。