结论是：小额贷款逾期后被限高，仍然可以尝试与贷款机构协商还款。以下从不同角度为你详细分析：

协商还款的法律依据与合理性

从法律层面来讲，贷款机构与借款人之间是基于贷款合同形成的债权债务关系。即便借款人逾期未还款，贷款机构采取限高措施（通常是在借款人被纳入失信被执行人名单后的一种限制措施），但这并不影响双方就还款事宜进行协商。因为协商还款本质上是一种民事行为，只要双方达成一致意思表示，且不违反法律法规的强制性规定，就是合法有效的。例如，借款人可以主动联系贷款机构，说明自己目前的经济困难状况，提出一个合理的还款计划，如延长还款期限、降低每月还款金额等，贷款机构在评估借款人的实际情况后，有可能会同意协商方案。

协商还款的可能性与影响因素

1. 借款人的还款意愿和态度：如果借款人积极主动地与贷款机构沟通，表现出强烈的还款意愿，贷款机构可能会更愿意与其协商。比如，借款人定期向贷款机构汇报自己的收入情况、资产状况，让贷款机构看到其还款的诚意和努力，这样协商成功的概率会大大增加。相反，如果借款人逃避沟通，对还款事宜漠不关心，贷款机构可能会认为借款人没有还款的诚意，从而拒绝协商。
2. 借款人的经济状况：贷款机构在考虑是否与借款人协商还款时，会重点评估借款人的经济状况。如果借款人目前确实面临经济困难，如失业、重大疾病等，导致暂时无力偿还全部贷款，但有一定的还款能力，贷款机构可能会根据实际情况同意协商还款方案。例如，借款人原本每月需要还款5000元，但由于失业，目前每月只能拿出2000元用于还款，贷款机构可能会同意将还款期限延长，降低每月还款金额。但如果借款人经济状况良好，有足够的资金却故意逾期不还款，贷款机构则不太可能同意协商。
3. 贷款机构的政策和态度：不同的贷款机构对于逾期还款的处理政策和态度可能会有所不同。一些贷款机构可能更注重维护客户关系，愿意在合理范围内与借款人协商还款；而另一些贷款机构可能更倾向于采取强硬的催收手段，对协商还款的意愿较低。因此，借款人在协商前可以了解一下贷款机构的相关政策和过往案例，有针对性地进行沟通。

协商还款的流程与注意事项

1. 主动联系贷款机构：借款人应第一时间主动与贷款机构取得联系，表明自己想要协商还款的意愿。可以通过电话、邮件或者前往贷款机构的营业网点等方式进行沟通。在联系时，要注意礼貌用语，清晰地说明自己的情况。
2. 提供相关证明材料：为了证明自己的经济困难状况，借款人需要向贷款机构提供相关的证明材料，如失业证明、医院诊断证明、收入证明等。这些材料可以帮助贷款机构更好地了解借款人的实际情况，从而做出更合理的决策。
3. 制定合理的还款计划：在与贷款机构协商时，借款人要根据自己的经济状况制定一个合理的还款计划。还款计划要具体、可行，包括还款金额、还款期限等内容。例如，借款人可以提出在接下来的12个月内，每月还款2000元，直到还清全部贷款。
4. 签订书面协议：如果双方达成协商一致，一定要签订书面协议，明确双方的权利和义务。书面协议可以避免日后出现纠纷，保障双方的合法权益。协议内容应包括还款金额、还款期限、违约责任等重要条款。

协商还款不成的后果及应对措施

如果与贷款机构协商还款不成，贷款机构可能会继续采取催收措施，甚至通过法律途径追讨欠款。此时，借款人可能会面临被起诉、财产被查封冻结等风险。如果被起诉，借款人应积极应诉，在法庭上如实陈述自己的情况，提供相关证据，争取法院的谅解和支持。例如，借款人可以提出自己目前的经济困难状况，请求法院判决延长还款期限或者减免部分利息等。

如果你在小额贷款逾期协商还款方面还有其他疑问，或者需要进一步的法律帮助，都可以直接向我咨询。