若名下有房产且信用卡逾期后仍坚持还款，可能面临以下情况：

1. 信用记录逐步修复
   逾期记录会保留在个人征信报告中，但若后续持续按时还款（包括逾期欠款及当前账单），银行会逐步更新您的还款状态。例如，逾期3个月后开始正常还款，征信报告会显示“逾期账户已结清”或“当前无逾期”，信用评分会随时间推移缓慢回升（通常需2-5年完全恢复）。
   关键点：逾期记录不会因后续还款立即消除，但持续良好还款行为能证明还款意愿，降低未来贷款难度。

2. 房产安全性的阶段性变化

   • 短期（逾期初期）：银行通常不会直接查封房产，但会通过电话、短信、律师函等方式催收，并可能收取高额违约金（如逾期金额的5%）和罚息（日利率万分之五左右）。
     
   • 长期（逾期超90天且金额较大）：若银行起诉且法院判决您败诉，房产可能进入执行阶段。但若您在诉讼前或执行中还清欠款，房产不会被拍卖；若部分还款，银行可能申请冻结房产但暂不处置，待您有能力时协商还款。
     法律依据：根据《民事诉讼法》第243条，执行法院需保留被执行人及其扶养家属的生活必需费用后，方可处置房产。

3. 银行催收策略的升级风险
   若逾期金额较大（如超过5万元），银行可能委托第三方催收机构，甚至通过法律途径追讨。但只要您保持还款记录（即使金额较小），银行更倾向于协商还款计划（如分期、减免部分利息），而非直接起诉。
   建议行动：主动联系银行说明还款计划（如每月还2000元），保留沟通记录，避免被认定为“恶意透支”。

4. 对未来贷款的影响
   即使还清逾期欠款，部分银行在审批房贷、车贷时，仍可能因历史逾期记录提高首付比例或利率。但若逾期次数少（如仅1次）、金额小，影响会逐渐减弱。
   案例参考：某客户曾逾期2个月（金额3万元），还清后3年申请房贷，银行仅要求利率上浮5%，而非拒贷。

行动建议：

1. 优先还清逾期本金及最低还款额，避免利息滚雪球；
   
2. 保留所有还款凭证（如转账记录、银行回执），以备后续争议；
   
3. 若被起诉，务必出庭应诉，可主张“非恶意逾期”或“还款能力有限但意愿强烈”，争取调解；
   
4. 定期查询个人征信报告（每年2次免费），监控信用修复进度。
   

若有具体逾期金额、银行催收情况或房产价值等信息，可进一步分析风险等级，欢迎随时补充细节向我咨询。