银行逾期后，银行或相关催收机构在特定情况下可能会联系借款人的家人，但这一行为受到严格的法律约束，并非必然发生。以下是对这一问题的详细分析：
一、银行催收流程与联系家人的可能性
初期催收：在贷款逾期初期，银行通常会首先通过短信、电话等方式直接联系借款人本人，提醒其按时还款。这是银行正常的催收流程，旨在促使借款人尽快履行还款义务。
持续催收与外包：若借款人长期不还款，且银行无法通过预留的联系方式有效联系到借款人，或者借款人多次催收无效、故意躲避催收（如更换地址和手机联系方式），银行可能会将催收工作外包给第三方机构。在极端情况下，如借款人长期失联且欠款金额较大，银行或第三方机构可能会尝试联系借款人的紧急联系人或家人，以获取借款人的最新动态并催促还款。但这一行为并非必然，且必须遵守相关法律法规。
二、联系家人的合法性与限制
合法合规要求：无论是银行还是第三方机构，在联系借款人家人时，都必须遵守相关法律法规，如《商业银行信用卡业务监督管理办法》等，不得进行过度骚扰、辱骂、威胁等不当行为。催收过程应当录音，并保存至少2年备查，以确保催收行为的合法性和合规性。
紧急联系人制度：银行在借款人申请贷款时，通常会要求其提供紧急联系人信息。在特定情况下，如借款人长期失联或拒不还款，银行可能会拨打这些紧急联系人电话，以了解借款人的还款意愿和还款能力，或者促使借款人尽快还款。但这并不意味着银行可以随意骚扰或侵犯紧急联系人的合法权益。
三、法律后果与应对建议
法律途径追讨：如果贷款逾期金额较大，且借款人长时间不还款，银行可能会选择通过法律途径来追讨债务。法院可能会介入并判决借款人强制执行还款义务。若借款人仍拒不还款，可能会被列入失信被执行人名单，对信用记录产生严重影响，并可能波及到其家人（如影响配偶的征信、子女就读高收费私立学校等）。
积极沟通与协商：为避免不必要的麻烦和法律后果，借款人应在意识到可能无法按时还款时，主动与银行沟通，说明情况，并尝试协商制定合理的还款计划。这样不仅可以减少银行对家人的联系和催收压力，还有助于维护自己的信用记录和合法权益。
应对不当催收：如果银行或催收机构的催收行为过于频繁或存在不当言语，借款人可以保留相关证据（如通话记录、短信等），并向相关监管部门投诉。同时，也可以寻求法律援助，通过法律途径维护自己的合法权益。
总结来说，银行逾期后可能会联系借款人的家人，但这一行为受到严格的法律约束。借款人应积极配合银行的催收工作，及时沟通并制定还款计划；若遇到不当催收行为，应及时采取措施保护自己的合法权益。如有任何疑问或需要进一步的法律帮助，请直接向我咨询。