含有信托安排的遗嘱需同时满足遗嘱法定形式要件与信托生效要件，建议按以下步骤撰写并注意关键条款设计：

一、遗嘱信托的合法性基础

根据《民法典》第1133条及《信托法》第13条，自然人可通过遗嘱设立信托，但需同时满足：

1. 遗嘱形式合法（自书/代书/公证遗嘱等）；
2. 信托财产权属明确且可依法转移；
3. 信托目的不违反法律强制性规定或公序良俗。

二、遗嘱信托的核心条款设计

1. 信托财产范围条款

• 需明确具体财产类型（如房产、股权、现金等）及财产信息（如房产证号、银行账号）；
• 示例：”本人名下位于XX市XX区XX路XX号房产（房产证号：XX）及XX银行账户（账号：XX）内全部存款，作为信托财产。”

2. 受益人指定条款

• 可指定自然人、法人或依法成立的其他组织为受益人；
• 需明确受益顺序及份额（如”长子A继承40%，次子B继承60%“）；
• 可设置受益权限制（如”受益人年满30周岁后方可领取信托收益”）。

3. 受托人选任条款

• 需明确受托人身份信息（姓名/名称、身份证号/统一社会信用代码）；
• 建议设置备选受托人条款（如”若原受托人无法履职，由XX公司担任备选受托人”）；
• 需明确受托人报酬（如”受托人每年按信托财产净值的1%收取管理费”）。

4. 信托管理条款

• 需明确信托财产管理方式（如”房产由受托人对外出租，租金用于支付受益人教育费用”）；
• 可设置投资限制条款（如”信托财产仅可投资于低风险银行理财产品”）；
• 需明确信托终止条件（如”受益人年满50周岁时信托终止”）。

5. 监督机制条款

• 建议设置信托监察人（如”指定XX律师事务所作为信托监察人，监督受托人履职情况”）；
• 需明确监察人权限（如”监察人有权查阅信托账目、要求受托人说明管理情况”）。

三、遗嘱信托的生效要件

1. 形式要件：

   • 自书遗嘱需遗嘱人亲笔书写、签名并注明年月日；
   • 代书遗嘱需两名无利害关系见证人在场见证并签名；
   • 公证遗嘱需由公证机构出具公证书。

2. 实质要件：

   • 遗嘱人需具有完全民事行为能力；
   • 信托财产需为遗嘱人合法所有且可依法转移；
   • 信托目的需合法（如不得设置”受益人必须与特定对象结婚”等违法条款）。

四、实务操作建议

1. 财产权属清理：

   • 设立前需完成房产过户、股权变更等权属登记手续；
   • 建议制作《信托财产清单》作为遗嘱附件。

2. 受托人同意：

   • 需取得受托人书面同意接受委任（可单独制作《受托人承诺函》）；
   • 建议设置受托人辞任限制条款（如”受托人不得在信托存续期内单方辞任”）。

3. 公证强化效力：

   • 建议对遗嘱信托进行公证，增强证据效力；
   • 公证时可邀请受托人、监察人到场确认。

示例条款： “本人张三（身份证号：XX）立此遗嘱：

1. 将本人名下XX公司30%股权（股权证号：XX）设立信托；
2. 指定李四（身份证号：XX）为受托人，王五（身份证号：XX）为备选受托人；
3. 信托财产用于支付受益人张小明（身份证号：XX）的教育费用，直至其年满25周岁；
4. 信托存续期间，受托人每年按信托财产净值的0.5%收取管理费；
5. 指定XX律师事务所（统一社会信用代码：XX）作为信托监察人。

立遗嘱人：张三（签名） 日期：2023年XX月XX日”

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