有1次逾期是否可以贷款，不能一概而论，需分情况讨论：

1. 逾期性质与严重程度
   若逾期仅为短期（如1-3天）且非恶意（如因银行系统扣款延迟导致），且已及时补还，通常对贷款影响较小。银行或金融机构会重点审查逾期是否频繁、是否连续逾期超过90天（即“连三累六”中的“连三”），或是否存在呆账、代偿等严重不良记录。若仅为单次轻微逾期，且信用报告其他部分良好，仍有机会获得贷款。

2. 贷款机构的风控标准
   不同机构对逾期的容忍度差异较大：

   • 商业银行：通常对信用记录要求较高，单次逾期可能导致贷款申请被拒或利率上浮；
     
   • 消费金融公司/小额贷款机构：风控相对灵活，可能更关注收入稳定性，单次逾期若已结清且无其他风险点，仍可能获批；
     
   • 政策性贷款（如公积金贷款）：对信用要求严格，单次逾期可能直接影响审批结果。

3. 逾期后的补救措施
   若逾期已发生，可采取以下措施降低影响：

   • 及时结清欠款：避免逾期时间延长导致信用评分进一步下降；
     
   • 保留还款凭证：如银行扣款失败通知、还款记录等，证明非主观恶意；
     
   • 申请异议修正：若逾期记录有误（如银行系统错误），可向征信机构提出异议并要求更正；
     
   • 提供额外担保：如增加抵押物或提供共同借款人，增强贷款机构信心。

建议：

• 贷款前可先通过央行征信中心或银行APP查询个人信用报告，确认逾期记录是否已更新为“已结清”；
  
• 若逾期记录存在但符合上述轻微情形，可优先选择风控较宽松的机构申请，并主动说明逾期原因；
  
• 长期来看，保持按时还款习惯是维护信用资质的根本。
  

如有具体贷款场景或逾期细节需要进一步分析，可直接向我咨询。