结论：银行贷款逾期后，每月仍可还款，但需根据逾期阶段和银行政策采取不同措施，且可能面临额外费用或信用影响。以下从不同角度展开分析：

1. 逾期初期：主动协商还款计划

• 法律基础：根据《民法典》第六百七十八条，借款人可在还款期限届满前与贷款人协商展期。即使已逾期，银行仍可能接受分期还款方案，但需主动沟通并提交还款能力证明（如收入证明、资产清单）。
• 操作建议：
  • 立即联系银行客服或贷款经理，说明逾期原因及还款意愿；
  • 提出书面还款计划（如延长还款期限、调整每月还款额），争取银行书面同意；
  • 保留沟通记录（录音、邮件、书面回执）作为后续争议证据。

2. 逾期中后期：应对银行催收与法律风险

• 催收阶段：
  • 银行通常会在逾期30天以上启动内部催收，90天以上可能委托第三方催收机构；
  • 催收过程中需注意：禁止暴力催收（如骚扰亲友、威胁恐吓），若遭遇可向银保监会投诉或报警。
• 法律风险：
  • 逾期超90天可能被银行起诉，法院判决后若仍不履行，可能被列入失信被执行人名单（限制高消费、冻结账户等）；
  • 若涉及贷款诈骗（如伪造资料、恶意逃废债），可能承担刑事责任。

3. 还款方式与费用

• 还款方式：
  • 逾期后仍可通过银行APP、柜台、转账等方式还款，但需优先清偿逾期本金、利息及罚息；
  • 部分银行支持“部分还款”缓解压力，但需确认是否影响征信记录。
• 额外费用：
  • 逾期利息：通常按合同约定利率的1.5倍计算；
  • 违约金：部分银行会收取未还金额一定比例的违约金；
  • 律师费、诉讼费：若银行起诉，借款人可能需承担相关费用。

4. 信用修复与后续贷款

• 征信影响：
  • 逾期记录会保留在个人征信报告中5年，即使还清欠款仍需等待自然消除；
  • 期间申请贷款、信用卡可能被拒或利率上浮。
• 修复建议：
  • 保持后续2年内无逾期记录，逐步改善信用评分；
  • 可要求银行出具《非恶意逾期证明》，部分机构可能酌情考虑。

行动建议：

1. 立即核算逾期金额（本金、利息、罚息），制定可行性还款计划；
   
2. 与银行协商时明确还款优先级（如先还罚息还是本金），避免利息滚雪球；
   
3. 若无力一次性还清，可考虑通过债务重组、信用咨询机构协助（需谨慎选择正规机构）。
   

如有具体逾期金额、银行政策或催收纠纷，可进一步提供细节，我将结合《商业银行信用卡业务监督管理办法》《贷款通则》等法规为您分析。