银行欠款被执行后仍然可以协商还款，但需分情况讨论，具体如下：

1. 执行程序启动前或执行中协商
   若案件尚未进入强制执行阶段（如仅收到法院传票或判决未生效），或执行程序已启动但尚未完成财产处置（如查封、拍卖），债务人可主动联系银行或法院提出协商还款请求。此时协商空间较大，双方可就还款期限、金额、方式（如分期、减免部分利息）等达成和解协议，法院会根据协议内容中止或终结执行程序。
   法律依据：根据《民事诉讼法》第2三十七条，执行中双方可自行达成和解协议，法院经审查后记录在案，一方不履行时另一方可申请恢复执行。

2. 执行程序终结后协商
   若案件已执行终结（如财产已拍卖、债务人被列入失信名单），协商难度会增加，但并非完全不可行。此时需满足以下条件：

   • 银行同意：银行可能因债务人经济状况恶化、执行成本过高或维护客户关系等原因，愿意重新协商还款方案；
     
   • 法院许可：若需变更执行措施（如解除失信限制、撤销拍卖），需向法院提交和解协议并经审查通过；
     
   • 提供担保或保证：为增加银行信任，债务人可能需提供抵押物、第三方担保或分期还款计划。
     注意：即使协商成功，已产生的执行费用（如评估费、拍卖费）仍需由债务人承担。

3. 协商失败后的替代方案
   若银行拒绝协商或协商未达成一致，债务人可考虑以下途径：

   • 申请个人破产（如当地已试点）：通过法定程序清理债务，但需符合严格条件（如资不抵债、无恶意逃债）；
     
   • 参与信用修复：履行部分还款义务后，申请法院调整失信措施（如限制高消费而非全部限制）；
     
   • 提出执行异议：若认为执行行为违法（如超标的查封），可向法院提出书面异议。

行动建议：

1. 立即联系银行执行部门或案件承办法官，表达协商意愿并提交书面还款计划；
   
2. 整理个人财产、收入证明及还款能力分析材料，增强协商说服力；
   
3. 若涉及大额债务或复杂情况，建议委托律师协助谈判，避免因程序瑕疵影响权益。
   

如有进一步疑问或需具体方案，可直接向我咨询，我会结合您的案件细节提供针对性建议。