车辆全损时，不同保险公司的赔付金额通常不会完全一样，具体赔付情况需结合以下因素综合判断：

1. 保险合同条款差异
   各保险公司的车险条款可能存在细微差别，例如：

   • 全损定义：部分公司可能将“推定全损”（车辆修复费用达到或超过实际价值的一定比例，如70%）视为全损，而其他公司可能采用更高或更低的比例标准；
     
   • 免赔额：合同中约定的绝对免赔额（如每次事故免赔500元）或比例免赔（如全损时免赔10%）会直接影响最终赔付金额；
     
   • 折旧率计算：车辆实际价值的计算通常需扣除折旧，不同公司可能采用不同的折旧率或折旧年限（如每年按10%或15%折旧）。

2. 车辆实际价值认定
   全损赔付的核心是“车辆实际价值”，其认定方式可能影响赔付结果：

   • 市场价参考：保险公司可能参考当地二手车市场均价、第三方评估机构数据或公司内部定价系统；
     
   • 新车购置价与使用年限：若合同约定按“新车购置价×（1-折旧率）”计算实际价值，不同公司对新车购置价的认定（如是否包含购置税）或折旧率标准可能导致差异；
     
   • 特殊约定：若投保时约定了“约定价值”（如高保额或低保额），则按约定价值赔付，但需符合保险法“损失补偿原则”（即赔付不超过实际损失）。

3. 投保情况与责任比例

   • 是否足额投保：若车辆实际价值为10万元，但仅投保了8万元（不足额投保），全损时可能按投保金额与实际价值的比例赔付（如赔付8万元）；
     
   • 事故责任：若全损由第三方造成（如对方全责），需先由对方交强险赔付2000元财产损失，剩余部分由对方商业三者险或自身车损险（若购买不计免赔）赔付；
     
   • 是否购买附加险：如“不计免赔险”可覆盖免赔额，“指定专修厂险”可能影响维修费用认定，进而间接影响全损判定。

4. 理赔流程与材料要求
   不同公司对理赔材料的提交要求（如是否需要提供维修发票、事故认定书等）或定损时效（如48小时内报案）可能影响赔付进度，但通常不会直接改变赔付金额。

建议行动：
若发生全损，可要求保险公司出具详细的定损报告，核对车辆实际价值计算方式、免赔条款及折旧率等关键信息。如对赔付金额有异议，可提供第三方评估报告或市场价证据与保险公司协商，必要时可通过诉讼或仲裁解决争议。

如有具体案例或合同条款需要分析，可直接向我咨询，我会结合条款细节为您进一步解答。