结论：贷款机构在逾期情况下声称仍能放款，这一说法不一定真实，需根据具体情况判断。以下从多个角度进行分析：

1. 贷款机构政策与实际操作差异

   • 政策层面：部分贷款机构可能对外宣传“逾期仍可放款”，以此吸引客户。然而，实际操作中，贷款机构会严格审查借款人的信用记录、还款能力等因素。逾期记录往往被视为信用不良的表现，直接影响贷款审批结果。
   • 实际操作：即使贷款机构声称逾期可放款，也可能附加更为苛刻的条件，如提高利率、缩短贷款期限、要求提供额外担保等。这些条件可能使借款人难以接受，从而实际上无法获得贷款。

2. 逾期类型与程度的影响

   • 轻微逾期：如果借款人仅有一次或少数几次轻微逾期，且已及时还清欠款，贷款机构可能考虑给予一定的宽限或优惠，但仍会谨慎评估借款人的整体信用状况。
   • 严重逾期：对于多次逾期、长时间未还款或存在恶意逃废债行为的借款人，贷款机构通常会拒绝放款。因为这类借款人的信用风险极高，贷款机构不愿承担坏账风险。

3. 法律与监管要求

   • 合规性审查：贷款机构在放款前必须进行合规性审查，包括借款人的信用记录、还款能力等。如果借款人存在逾期记录，贷款机构需评估其是否符合贷款条件，并确保贷款行为符合相关法律法规和监管要求。
   • 风险防控：贷款机构有义务进行风险防控，避免向信用不良的借款人放款。因此，即使声称逾期可放款，贷款机构也会采取一系列措施来降低风险，如要求提供担保、增加利率等。

4. 借款人应对策略

   • 核实信息：面对贷款机构声称逾期可放款的说法，借款人应首先核实信息的真实性。可以通过咨询贷款机构客服、查看贷款合同条款或咨询专业律师等方式进行核实。
   • 评估自身条件：借款人应客观评估自身的信用记录、还款能力等因素，判断自己是否符合贷款条件。如果存在逾期记录，应积极采取措施改善信用状况，如及时还清欠款、保持良好的还款记录等。
   • 谨慎选择贷款机构：在选择贷款机构时，借款人应谨慎选择信誉良好、合规经营的机构。避免选择那些声称“逾期仍可放款”但实际操作中存在诸多陷阱的机构。

法律建议：

• 如果借款人确实需要贷款，且存在逾期记录，建议首先咨询专业律师或金融顾问，了解自身的法律权益和贷款条件。
• 在与贷款机构沟通时，务必要求贷款机构提供明确的贷款条件、利率、期限等信息，并仔细阅读贷款合同条款，确保自己能够承担贷款责任。
• 如果贷款机构存在欺诈、误导等行为，借款人可以向相关监管部门投诉或寻求法律援助，维护自己的合法权益。