公户被骗去洗钱160万 没获利被传唤怎么处理-张湛秋律师|法行宝
2026-06-12 刑事辩护

核心结论:公司账户被骗用于洗钱160万,即便未获利,仍可能涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”或“洗钱罪”共犯,需积极配合调查、固定证据、争取从宽处理。以下是具体分析:

1. 法律定性:可能涉嫌的罪名

  • 帮助信息网络犯罪活动罪(帮信罪):
    根据《刑法》第287条之二,若公司明知他人利用信息网络实施犯罪,仍提供支付结算等帮助,情节严重的(如支付结算金额20万元以上),可能构成帮信罪。本案中,160万已远超立案标准,即使未获利,也可能因“主观明知”或“应知”被追责。
    关键点:需证明公司是否“明知”账户被用于犯罪。若公司因疏忽(如未审核对方资质、未监控资金流向)导致账户被滥用,可能被认定为“过失”,但实践中“明知”的认定标准较宽,需结合具体情节(如对方是否虚构身份、资金是否异常流动等)。

  • 洗钱罪共犯:
    若公司明知资金是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪等七类犯罪所得,仍协助转移、转换,可能构成洗钱罪共犯(《刑法》第191条)。本案中,若能证明公司“明知”资金性质,即使未直接参与上游犯罪,也可能被追责。
    关键点:洗钱罪要求“明知”资金为特定犯罪所得,证明标准较高,需结合交易背景、对方身份等综合判断。

2. 处理步骤:被传唤后的应对策略

  • 第一步:配合调查,如实陈述
    传唤是公安机关的侦查措施,公司需配合调查,但有权要求律师陪同。陈述时需如实说明账户被骗的经过(如如何被诱导提供账户、是否审核对方资质、资金流向是否异常等),避免隐瞒或虚构事实,否则可能加重责任。

  • 第二步:固定证据,证明“无主观故意”
    需收集以下证据证明公司无犯罪故意:

    • 账户被诈骗的证据(如聊天记录、转账记录、对方虚假身份材料等);
    • 公司内部合规记录(如账户使用审批流程、资金监控记录等);
    • 报警记录(若发现被骗后立即报警,可证明公司无协助犯罪的意图)。
  • 第三步:争取从宽处理

    • 自首:若公司主动到案并如实供述,可依法从轻或减轻处罚;
    • 立功:若提供线索协助抓获其他犯罪嫌疑人,可进一步减轻处罚;
    • 认罪认罚:在审查起诉阶段签署《认罪认罚具结书》,可获得从宽处理。

3. 风险提示:未获利的法律后果

  • 刑事责任:即使未获利,若构成犯罪,仍可能面临罚金、拘役或有期徒刑。帮信罪最高可判3年有期徒刑;洗钱罪最高可判10年有期徒刑。
  • 行政处罚:若不构成犯罪,公司可能因违反《反洗钱法》被罚款(如20万至500万元),或被责令停业整顿、吊销许可证。
  • 信用影响:公司及法定代表人可能被列入“严重违法失信名单”,影响融资、招投标等经营活动。

4. 建议:后续行动方向

  • 立即委托律师介入:律师可协助分析证据、与公安机关沟通、申请取保候审,并在审查起诉阶段提出辩护意见(如不构成犯罪、罪轻等)。
  • 完善内部合规:加强账户管理、资金监控和员工培训,避免再次被利用。
  • 关注资金追回:若资金未被转移,可向公安机关申请冻结、追缴,减少损失。

总结:公司账户被骗用于洗钱,即使未获利,仍可能面临刑事或行政责任。关键在于证明“无主观故意”,并通过配合调查、固定证据、争取从宽处理等方式降低风险。建议立即委托律师介入,制定具体应对方案。如有进一步问题,可直接向我咨询。