核心结论：贷款逾期后想购车，需分情况处理，具体如下：

1. 若逾期记录已消除或不影响当前征信
   若逾期记录已超过5年（根据《征信业管理条例》，不良信息保存期限为5年），或逾期后已结清且未被列入失信被执行人名单，理论上可正常申请车贷。但需注意：

   • 银行/金融机构审核标准：部分机构可能对历史逾期较敏感，即使记录消除，仍可能要求提供更多收入证明或提高首付比例；
     
   • 建议操作：提前查询个人征信报告（可通过中国人民银行征信中心官网或线下网点），确认逾期记录状态；选择对征信要求相对宽松的金融机构（如汽车金融公司）申请贷款。

2. 若逾期记录未消除且影响征信
   若逾期记录仍在征信报告中（如未结清或结清未满5年），申请车贷可能被拒或面临更高利率、更严格条件。此时需：

   • 优先处理逾期债务：与原贷款机构协商结清逾期款项，并要求出具《结清证明》，减少对征信的负面影响；
     
   • 尝试替代方案：
     
     • 全款购车：若资金充足，可避免贷款审核环节；
       
     • 担保或共同借款人：提供抵押物（如房产）或增加共同借款人（如配偶、父母），提升贷款通过率；
       
     • 延迟购车计划：待逾期记录消除或征信改善后再申请贷款。

3. 若已被列为失信被执行人（“老赖”）
   根据《最高人民法院关于限制被执行人高消费的若干规定》，失信被执行人不得购买非经营必需车辆（通常指价格较高的车辆）。此时需：

   • 履行生效法律文书义务：尽快结清债务，申请法院解除失信被执行人身份；
     
   • 选择低价车辆：部分地区对“经营必需车辆”定义较宽松，可咨询当地法院或金融机构，确认是否符合购车条件。

风险提示：

• 贷款逾期可能影响个人征信，进而影响未来贷款、信用卡申请甚至就业（部分单位会查询征信）；
  
• 购车前务必评估自身还款能力，避免再次逾期导致车辆被抵押或拍卖。
  

如有具体逾期情况或购车计划，可进一步向我说明，我会结合细节提供更精准的建议。