涉诉案件结案是否影响贷款，需分情况讨论，具体如下：

1. 案件性质与结案方式的影响
   若案件为民事纠纷（如合同纠纷、债务纠纷）且已通过调解、和解或判决履行完毕，结案后通常不会直接导致贷款被拒。但若案件涉及刑事犯罪（如诈骗、非法集资），即使结案，金融机构可能因风险控制要求拒绝贷款申请，尤其是案件记录被纳入征信系统或刑事犯罪记录公开可查时。

2. 征信记录的关联性
   贷款审批的核心依据是征信报告。若涉诉案件导致以下情形，将直接影响贷款：

   • 未履行生效判决：如法院判决需偿还债务但未履行，可能被列入失信被执行人名单（“老赖”），征信报告显示“执行信息”，金融机构会直接拒贷；
     
   • 逾期还款记录：若案件源于贷款逾期，即使结案，逾期记录仍会保留在征信报告中（通常保留5年），影响贷款额度或利率；
     
   • 强制执行记录：若案件执行过程中涉及财产查封、冻结等措施，即使结案，相关记录可能仍存于征信系统，成为贷款审批的负面因素。

3. 金融机构的审核标准差异
   不同金融机构对涉诉案件的容忍度不同：

   • 银行类机构：通常对涉诉记录审核严格，尤其是未结案或涉及经济犯罪的案件；
     
   • 小额贷款公司或网贷平台：可能更关注当前还款能力，若结案后无不良征信记录，影响相对较小；
     
   • 政策性贷款（如公积金贷款）：对征信要求极高，涉诉案件结案后仍可能因风险评估不通过而被拒。

4. 结案后的补救措施
   若涉诉案件已结案但影响贷款，可采取以下措施：

   • 修复征信：确保结案后及时履行判决义务，申请法院出具《结案证明》，并要求更新征信记录；
     
   • 提供证明材料：向金融机构提交结案证明、还款凭证等，证明案件已解决且无后续风险；
     
   • 选择合适贷款产品：若银行贷款受阻，可尝试担保贷款、抵押贷款或通过非银机构申请，但需注意利率和合规性。

总结：涉诉案件结案本身不必然导致贷款被拒，但需结合案件性质、征信记录及金融机构审核标准综合判断。若案件已妥善解决且无不良征信记录，对贷款影响较小；反之，若涉及刑事犯罪、未履行判决或存在逾期记录，则可能面临拒贷或额度限制。建议结案后主动查询征信报告，并根据实际情况选择贷款渠道或补救措施。