信用卡逾期后，一般情况下仍可进行最低还款，但需分情况讨论，且可能伴随不利后果。具体分析如下：

1. 逾期初期（未被银行冻结账户）
   若逾期时间较短（如1-3天），且银行未因风险控制冻结账户，通常仍可进行最低还款。此时需立即补足最低还款额，避免逾期记录进一步恶化，同时联系银行说明情况，降低被降额或冻结的风险。

2. 逾期较久（已被银行采取风控措施）
   若逾期超过30天，或银行已冻结账户、停止最低还款功能，则无法通过最低还款缓解压力。此时需全额还款或与银行协商个性化分期方案（如停息挂账），否则可能面临持续催收、征信黑名单甚至法律诉讼。

需特别注意的法律风险：

• 征信影响：逾期记录会同步至央行征信系统，即使后续还款，不良记录仍会保留5年，影响贷款、信用卡申请等。
  
• 违约金与罚息：逾期后，银行会按日计收罚息（通常为万分之五），并收取违约金（最低还款额未还部分的5%），加重还款负担。
  
• 刑事风险：若逾期金额超过5万元，经银行两次有效催收后超过3个月未还，可能构成信用卡诈骗罪（需结合主观恶意等综合判断）。

建议行动：

1. 立即查看信用卡账单，确认当前欠款总额、最低还款额及逾期天数；
   
2. 优先补足最低还款额（若账户未冻结），避免进一步逾期；
   
3. 主动联系银行客服，说明逾期原因（如临时资金困难），申请延期还款或分期方案；
   
4. 若已无法最低还款，可依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》第70条，与银行协商个性化分期（最长60期），但需提供困难证明（如失业证明、医疗证明等）。

如有具体逾期金额、银行政策或协商困难，可进一步向我说明，我会结合实务经验提供针对性建议。