核心结论：逾期后想贷款，能否成功以及如何操作，主要取决于逾期情况、贷款机构政策及个人信用修复情况。以下分情况详细说明：

1. 逾期情况较轻且已修复
   若逾期次数少（如1-2次）、金额小且已结清，且逾期记录已超过2年（根据《征信业管理条例》，不良信息保存期限为5年，但部分机构可能更关注近2年记录），可尝试以下方式：

   • 选择对信用要求较低的机构：如部分商业银行、消费金融公司或正规网贷平台，可能对轻度逾期更宽容。
     
   • 提供额外担保或证明：如提供抵押物（房产、车辆）、增加共同借款人，或出示收入证明、资产证明等，增强还款能力可信度。
     
   • 优化贷款方案：降低贷款金额、缩短期限，或选择分期还款，降低机构风险评估。

2. 当前存在逾期或严重逾期记录
   若逾期未结清、逾期次数多（如连续3个月以上逾期）或金额较大，贷款难度会显著增加。此时建议：

   • 优先结清逾期债务：与债权人协商还款计划，尽快结清欠款并保留凭证，避免进一步恶化信用。
     
   • 等待信用恢复：根据《征信业管理条例》，逾期记录自结清之日起5年后自动删除，但部分机构可能参考近3-5年记录。结清后需持续保持良好信用（如按时还款、控制负债率）。
     
   • 尝试非传统贷款方式：如向亲友借款、申请政府担保贷款（如创业贷款、扶贫贷款），或通过民间借贷（需注意合法性，避免高利贷）。

3. 特殊情况处理

   • 非主观逾期：如因银行系统故障、身份被盗用导致逾期，可向征信机构提出异议申请，要求更正记录（需提供证明材料）。
     
   • 协商还款与信用修复：与贷款机构协商“停息挂账”或分期还款，减少逾期对信用的影响，同时逐步修复信用。

补充建议：

• 贷款前务必查询个人征信报告（可通过中国人民银行征信中心或指定银行网点），确认逾期记录详情。
  
• 避免频繁申请贷款，每次申请均会留下查询记录，可能被机构视为“资金紧张”而拒贷。
  
• 若贷款需求迫切，可咨询专业金融顾问，结合自身情况制定信用修复和贷款方案。
  

如有具体逾期情况或贷款需求，可进一步向我说明，我会结合法律和实务经验为你分析。