民事案件结案后一般可以贷款，但能否成功贷款需结合案件性质、个人信用状况及贷款机构要求综合判断。以下从不同角度为你详细分析：

1. 案件性质对贷款的影响
   若民事案件为合同纠纷、侵权纠纷等普通民事案件，结案后通常不会直接影响贷款资格。但若案件涉及失信行为（如恶意拖欠债务、拒不履行生效判决），法院可能将你列入失信被执行人名单（俗称“老赖”），此时贷款会受到严格限制，包括无法申请信用卡、房贷、车贷等，甚至可能被限制高消费。

2. 个人信用状况的核心作用
   贷款机构主要审查个人征信报告，若结案后你已履行全部义务（如偿还债务、支付赔偿），且征信记录中无逾期、呆账等不良信息，贷款通常不受影响。但若结案后仍有未履行的义务（如未支付赔偿款），或征信报告显示“执行中”状态，贷款机构可能拒绝申请。

3. 贷款机构的具体要求
   不同机构对民事案件结案后的贷款政策不同：

   • 银行：通常要求征信无严重不良记录，且需提供结案证明（如法院出具的《结案通知书》）以证明案件已了结。
     
   • 小额贷款公司或网贷平台：可能对征信要求较宽松，但利率较高，需谨慎选择。
     
   • 公积金贷款：若案件涉及住房公积金账户冻结或强制执行，结案后需确认账户状态恢复正常才能申请。

建议：

• 结案后主动查询个人征信报告（可通过中国人民银行征信中心官网或线下网点），确认无不良记录后再申请贷款。
  
• 若案件曾导致失信记录，需尽快履行义务并申请法院撤销失信信息（通常需2-5个工作日更新征信）。
  
• 贷款时如实告知案件情况，避免因隐瞒导致合同无效或承担违约责任。
  

如有具体案件类型或贷款需求，可进一步向我咨询，我会结合实际情况为你分析。