结论：信用卡逾期二千多，几个月后需要还七千多，这主要是因为逾期产生的利息、滞纳金（部分银行已改为违约金）以及其他可能的费用累积导致的。下面我将从多个角度详细解释这一现象。

1. 利息的计算：

   • 信用卡逾期后，银行会按照一定的利率计算逾期利息。这个利率通常会比正常的信用卡消费利率高很多，可能是日利率的万分之五左右（具体利率因银行而异）。
   • 利息的计算公式一般为：逾期利息 = 逾期金额 × 逾期利率 × 逾期天数。假设逾期金额为2000元，逾期利率为日万分之五，逾期90天，那么逾期利息就是2000 × 0.0005 × 90 = 90元（仅为示例，实际利息可能因银行政策而异）。但请注意，这只是基本的利息计算，实际上由于利息的复利效应（即利息上还会产生利息），以及可能存在的其他费用，实际还款金额会远高于这个计算值。

2. 滞纳金/违约金的收取：

   • 过去，银行会收取滞纳金作为对逾期行为的惩罚。现在，虽然部分银行已将滞纳金改为违约金，但性质相似，都是对逾期行为的一种经济处罚。
   • 滞纳金/违约金的收取标准因银行而异，有的银行可能按逾期金额的一定比例收取，有的银行则可能有固定的金额标准。

3. 其他可能的费用：

   • 除了利息和滞纳金/违约金外，银行还可能收取其他费用，如催收费用、律师费等（这些费用并非所有银行都会收取，且具体金额因银行政策而异）。
   • 如果逾期时间较长，银行可能会将案件委托给第三方催收机构进行催收，这时就可能产生催收费用。

4. 复利效应的影响：

   • 信用卡逾期的利息和费用是按日计算的，而且利息上还会产生利息（即复利效应）。这意味着随着时间的推移，逾期金额会像滚雪球一样越来越大。
   • 例如，如果第一个月产生了100元的利息和费用，那么第二个月就会基于这2100元（原逾期金额+第一个月利息和费用）来计算新的利息和费用。

具体计算示例（假设）：

• 逾期金额：2000元
• 逾期利率：日万分之五
• 滞纳金/违约金：每月最低还款额未还部分的5%（假设每月最低还款额为逾期金额的10%，即200元）
• 逾期时间：3个月

计算过程：

1. 第一个月：

   • 利息：2000 × 0.0005 × 30 = 30元
   • 滞纳金/违约金：200 × 5% = 10元
   • 总计：30 + 10 = 40元
   • 剩余未还金额：2000 + 40 = 2040元

2. 第二个月：

   • 利息：2040 × 0.0005 × 30 ≈ 30.6元
   • 滞纳金/违约金：204 × 5% ≈ 10.2元（假设最低还款额仍为逾期金额的10%）
   • 总计：30.6 + 10.2 = 40.8元
   • 剩余未还金额：2040 + 40.8 = 2080.8元

3. 第三个月：

   • 利息：2080.8 × 0.0005 × 30 ≈ 31.21元
   • 滞纳金/违约金：208.08 × 5% ≈ 10.4元（假设最低还款额仍为逾期金额的10%）
   • 总计：31.21 + 10.4 = 41.61元
   • 剩余未还金额（即最终需还款金额）：2080.8 + 41.61 = 2122.41元（但此仅为示例计算，实际中由于复利效应和可能的其他费用，金额可能会更高）

实际情况下，由于复利效应、可能的其他费用以及银行具体政策的差异，逾期几个月后需要还款的金额可能会远高于最初的逾期金额。因此，你提到的需要还七千多的情况是有可能发生的，具体金额需要查看你的信用卡合同和银行的对账单来确定。

建议：

• 尽快与银行联系，了解具体的逾期金额、利息、滞纳金/违约金以及其他费用的计算方式和金额。
• 尝试与银行协商还款计划，以减轻还款压力并避免进一步的法律后果。
• 如果无法与银行达成一致，或者认为银行的收费不合理，可以考虑寻求法律援助或咨询专业律师（即向我咨询，我擅长经济纠纷、合同纠纷领域）。