可以申请协商，但能否成功取决于银行政策、贷款合同条款及您的具体情况。以下是详细分析：

1. 协商的法律依据与合理性
   根据《民法典》第五百三十三条，若因诈骗导致您经济状况显著恶化（如收入锐减、资产冻结），继续履行原贷款合同将对您明显不公平，您有权与银行协商变更合同（如延长还款期限、调整利率）或终止合同（需银行同意）。但需注意：诈骗本身不直接构成免责事由，需证明其与还款能力下降的因果关系。

2. 协商的关键步骤与材料准备

   • 立即报警并取得回执：证明您是诈骗受害者，保留刑事立案证明、受案回执等材料。
     
   • 评估还款能力：整理收入证明、资产清单、负债情况，明确可承受的还款方案。
     
   • 主动联系银行：通过书面形式（如邮件、信函）提出协商请求，附上诈骗证明及还款计划，避免口头沟通无记录。
     
   • 协商内容建议：可提出延长还款期限、减免部分利息、暂停还款（需银行同意）等方案，但需确保方案合理且可执行。

3. 协商可能的结果与应对

   • 成功协商：银行同意调整合同后，务必签订书面协议，明确新条款（如还款时间、金额、违约责任），避免口头约定。
     
   • 协商失败：若银行拒绝，您仍需按原合同还款，否则可能面临逾期记录、罚息甚至诉讼。此时可考虑：
     
     • 申请个人破产（若当地有相关制度）：通过法律程序清理债务，但需满足严格条件（如资产低于一定标准）。
       
     • 寻求法律援助：若银行行为涉嫌违规（如暴力催收、虚假宣传），可向银保监会投诉或提起诉讼。
       

4. 风险提示与预防措施

   • 避免以贷养贷：协商期间切勿通过其他贷款偿还银行贷款，否则可能陷入更深的债务危机。
     
   • 保留证据：所有与银行的沟通记录、诈骗相关材料均需妥善保存，以备后续维权。
     
   • 关注信用修复：即使协商成功，逾期记录仍可能影响征信，可与银行协商在还款后出具《非恶意逾期证明》，帮助修复信用。
     

建议：尽快启动协商程序，同时咨询专业律师（如我）协助审查贷款合同、制定协商策略，以提高成功率并降低法律风险。