核心结论：因家庭成员生病导致银行贷款逾期，可通过协商、法律救济、债务重组或破产程序等途径解决，具体需结合逾期时间、金额及家庭经济状况综合判断。以下是具体分析：

1. 优先与银行协商，争取延期或分期还款

• 法律依据：根据《民法典》第六百七十八条，借款人可在还款期限届满前向贷款人申请展期；贷款人同意的，可展期。
• 操作建议：
  • 主动沟通：立即联系银行客服或贷款经理，说明家庭成员生病导致经济困难的具体情况（如医疗费用支出、收入中断等），并提供相关证明（如病历、医疗费用单据、收入证明等）。
  • 提出方案：根据家庭实际还款能力，提出延长还款期限、调整还款计划（如将月供降低、延长贷款期限）或暂停还款（仅还利息）等方案。
  • 书面确认：若银行口头同意协商方案，务必要求其出具书面协议，避免后续纠纷。

2. 申请法律救济，暂缓强制执行

• 适用情形：若银行已起诉或申请强制执行，且家庭确实无力偿还，可向法院申请暂缓执行。
• 法律依据：
  • 《民事诉讼法》第二百五十六条：执行中，被执行人因生活困难无力偿还借款，无收入来源又丧失劳动能力的，法院应裁定中止执行。
  • 《最高人民法院关于执行工作中进一步强化善意文明执行理念的意见》：对因突发重大疾病等导致生活困难的被执行人，可暂缓采取限制消费、纳入失信名单等措施。
• 操作建议：
  • 提交申请：向执行法院提交书面申请，附上家庭成员病历、医疗费用单据、收入证明等材料，说明暂缓执行的必要性。
  • 参与听证：法院可能组织听证，需如实陈述家庭经济状况及还款意愿。
  • 履行承诺：若法院同意暂缓执行，需按承诺履行还款义务（如分期还款），否则可能恢复执行。

3. 通过债务重组或破产程序解决

• 债务重组：
  • 适用情形：逾期金额较大，且家庭未来有稳定收入来源，但短期内无法一次性偿还。
  • 操作建议：与银行协商，将部分债务转为无息或低息贷款，或延长还款期限，降低月供压力。
• 个人破产程序（如深圳试点地区）：
  • 适用情形：家庭负债远超资产，且无还款能力，可通过破产程序免除部分债务。
  • 操作建议：向法院申请个人破产，提交财产清单、债务清单及破产原因证明（如医疗费用单据），经法院审查后裁定是否受理。

4. 注意事项

• 避免恶意逃债：即使家庭困难，也应保持与银行的沟通，避免被认定为“恶意逃债”，否则可能面临信用惩戒或刑事责任。
• 保留证据：所有沟通记录（如电话录音、微信聊天记录）、医疗费用单据、收入证明等均需妥善保存，以备后续维权。
• 咨询专业意见：若对协商或法律程序不熟悉，可进一步向我咨询具体操作细节。

总结：家庭成员生病导致贷款逾期，核心是证明“非恶意违约”且“确实无力偿还”，通过协商、法律救济或债务重组等方式可有效解决问题。建议根据家庭实际情况选择合适方案，并保留好相关证据。如有进一步疑问，可直接向我咨询。