结论：互联网利用广告视频送红包诱导老人银行卡买投保，并在未充分告知或未经同意的情况下扣老人的钱，这种行为可能涉嫌违法，具体取决于多个因素，包括广告内容的真实性、诱导行为的性质、以及扣款行为的合法性等。

分析角度一：广告内容的真实性

1. 虚假广告：如果广告视频中的送红包承诺是虚假的，或者红包的发放存在诸多限制条件而未在广告中明确说明，导致老人基于错误认识而购买保险，那么这种广告可能构成虚假广告。根据《中华人民共和国广告法》的相关规定，发布虚假广告的，由市场监督管理部门责令停止发布广告，责令广告主在相应范围内消除影响，并可能面临罚款等行政处罚。

2. 误导性广告：即使广告中的红包承诺是真实的，但如果广告以送红包为主要诱导手段，而未充分披露保险产品的关键信息（如保险责任、免责条款、费用扣除等），导致老人对保险产品的真实情况产生误解，那么这种广告也可能构成误导性广告。误导性广告同样可能受到行政处罚，并可能引发民事纠纷。

分析角度二：诱导行为的性质

1. 欺诈行为：如果广告视频中的送红包承诺是虚构的，或者通过其他手段（如虚构中奖信息、冒充官方机构等）诱导老人购买保险，那么这种行为可能构成欺诈。根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，欺诈行为可能面临刑事处罚，包括有期徒刑、拘役或罚金等。

2. 不当销售行为：即使广告内容本身不构成欺诈，但如果销售人员在销售过程中未充分履行告知义务，或者利用老人的信息不对称、缺乏判断力等弱点进行诱导销售，那么这种行为可能构成不当销售行为。不当销售行为可能受到保险监管机构的处罚，并可能引发民事赔偿纠纷。

分析角度三：扣款行为的合法性

1. 未经同意扣款：如果保险公司在未获得老人明确同意的情况下，擅自从其银行卡中扣款购买保险，那么这种行为可能构成未经同意扣款。根据《中华人民共和国消费者权益保护法》的相关规定，经营者不得擅自扩大收费范围或者提高收费标准，否则消费者有权要求退还多收的部分，并可能获得相应的赔偿。

2. 合同条款问题：如果保险合同中存在不公平、不合理的条款（如自动续保、高额违约金等），且这些条款在老人购买保险时未得到充分告知和解释，那么这些条款可能被视为无效条款。在这种情况下，老人有权要求解除合同并退还已支付的保费。

建议：

• 对于老人及其家属来说，如果遇到类似情况，应首先保留好相关证据（如广告视频、保险合同、扣款记录等），以便后续维权。
• 可以向当地的市场监督管理部门或保险监管机构投诉举报，要求相关部门对涉事企业进行调查处理。
• 如果因诱导销售或未经同意扣款等行为遭受了经济损失，可以考虑通过法律途径（如起诉、仲裁等）维护自己的合法权益。

后续行动：如果您或您的家人遇到了类似问题，可以直接向我咨询，我会根据您的具体情况提供更详细的法律建议和帮助。