结论：通过律师下发协商个性化分期后，银行是否还会打催收电话，这并非一个绝对的情况，而是取决于多种因素，包括协商的具体内容、银行的内部政策以及后续还款情况等。以下是对这一问题的详细分析：
协商内容的影响：
- 如果律师与银行协商达成的个性化分期方案中，明确包含了银行停止催收电话的条款，并且银行也同意并签署了相关协议，那么在这种情况下，银行通常不会继续打催收电话。
- 然而，如果协商方案中并未明确提及停止催收电话，或者银行并未明确同意停止催收，那么银行可能会根据其内部政策继续进行催收，包括打电话催收。
银行内部政策的影响：
- 不同银行对于催收电话的政策可能有所不同。有些银行可能更倾向于通过协商解决问题，减少催收电话的频率；而有些银行则可能更严格地执行催收政策，即使已经达成了个性化分期方案，也可能继续打电话催收。
- 此外，银行还可能根据借款人的还款情况、信用记录等因素来调整催收策略。如果借款人按时还款，银行可能会减少催收电话；如果借款人逾期或还款不规律，银行可能会增加催收电话的频率。
后续还款情况的影响：
- 即使已经达成了个性化分期方案，如果借款人未能按照协议按时还款，银行可能会认为借款人存在违约行为，从而继续打电话催收，甚至可能采取更严厉的催收措施。
- 相反，如果借款人能够按时还款，并且与银行保持良好的沟通，银行可能会减少或停止催收电话。
建议：
- 在与银行协商个性化分期方案时，尽量明确包含停止催收电话的条款，并确保银行同意并签署相关协议。
- 按时还款是减少催收电话的关键。借款人应严格按照协议约定的还款时间和金额进行还款，以维护良好的信用记录。
- 如果银行继续打催收电话，借款人可以与银行沟通，说明已经达成个性化分期方案，并询问银行为何继续催收。如果银行存在不当催收行为，借款人可以向相关部门投诉或寻求法律帮助。
法律背景：
- 根据相关法律法规，银行在催收过程中应遵守合法、合规、合理的原则，不得采取暴力、威胁、恐吓等不当手段进行催收。
- 借款人与银行之间的协商个性化分期方案属于民事合同范畴，双方应按照协议约定履行各自的权利和义务。如果一方违约，另一方有权要求违约方承担相应的法律责任。
如有任何疑问或需要进一步的法律帮助，请直接向我咨询。