信用卡逾期后，一般情况下不可再选择最低还款，但需分情况讨论：

1. 逾期初期且银行未采取进一步措施
   若信用卡仅逾期数日（如1-3天），且银行尚未将逾期记录上报征信系统或采取停卡、限制交易等措施，此时可能仍可尝试最低还款。但需注意：

   • 银行可能收取逾期违约金（通常为最低还款额未还部分的5%）及罚息（日利率万分之五左右）；
     
   • 最低还款仅能避免当前账单全额逾期，但未还部分仍会按日计息，长期来看成本较高。

2. 逾期时间较长或银行已采取限制措施
   若逾期超过银行宽限期（通常为3天），或银行已停卡、限制交易，则：

   • 最低还款选项通常被关闭，银行会要求持卡人一次性还清全部欠款（包括本金、利息、违约金）；
     
   • 若未全额还款，银行可能持续上报逾期记录至征信系统，影响个人信用；
     
   • 长期逾期可能触发银行起诉流程，涉及民事诉讼甚至刑事责任（如恶意透支构成信用卡诈骗罪）。

3. 特殊情况：与银行协商还款
   若因客观原因（如失业、重大疾病）导致逾期，可主动联系银行说明情况，申请：

   • 延期还款：银行可能同意延长还款期限，但需提供证明材料；
     
   • 分期还款：将欠款分为若干期偿还，减轻短期压力；
     
   • 减免部分费用：银行可能酌情减免违约金或罚息，但本金一般需全额偿还。
     注意：协商需在逾期后尽快进行，且银行是否同意取决于持卡人信用记录及还款能力。

建议行动：

1. 立即查看信用卡账单及银行通知，确认逾期时间及银行是否已采取限制措施；
   
2. 若逾期时间短，尽快通过最低还款或全额还款避免进一步损失；
   
3. 若已逾期较久或无力偿还，立即联系银行协商还款方案，并保留沟通记录；
   
4. 关注个人征信报告，确保逾期记录未被错误上报。
   

法律依据：

• 《商业银行信用卡业务监督管理办法》第70条：持卡人因特殊原因无法按时还款的，可与银行平等协商个性化分期还款协议；
  
• 《刑法》第196条：恶意透支信用卡（数额较大且经催收不还）可能构成信用卡诈骗罪。
  

如有进一步疑问或需具体协商方案，可直接向我咨询。