有逾期记录的情况下，仍然有可能申请贷款买房，但能否成功获批取决于逾期记录的严重程度、贷款机构的具体政策以及您的整体信用状况。 以下是详细分析：

1. 逾期记录的严重程度
   贷款机构在审批房贷时，会重点审查您的征信报告中的逾期记录。如果逾期次数较少（如1-2次）、逾期时间较短（如几天内补还），且已结清，部分银行可能会酌情放宽要求。但如果存在“连三累六”（连续3个月逾期或累计6次逾期）或当前仍有未结清的逾期贷款，则贷款获批的概率会大幅降低。

2. 贷款机构的具体政策
   不同银行或金融机构对逾期记录的容忍度不同。例如，国有大行可能对信用要求更严格，而部分股份制银行或地方性银行可能更灵活。此外，若您能提供充足的资产证明（如存款、房产、车辆等）或收入证明（如工资流水、纳税记录等），可能有助于弥补信用瑕疵。

3. 整体信用状况
   除了逾期记录，贷款机构还会综合评估您的负债率、收入稳定性、职业性质等因素。如果您的收入较高、负债较低，且逾期记录非恶意（如因系统故障导致），可主动向银行说明情况，并提供相关证明材料（如结清证明、非恶意逾期声明等），以增加获批概率。

4. 替代方案
   若因逾期记录导致房贷申请被拒，可考虑以下方式：

   • 增加共同借款人：如配偶或父母信用良好，可共同申请贷款，分散风险。
     
   • 提高首付比例：降低贷款金额，减少银行风险。
     
   • 选择公积金贷款：公积金贷款对信用要求相对宽松，但需符合当地公积金政策。
     
   • 等待信用修复：逾期记录自结清之日起保留5年，5年后自动消除。在此期间保持良好信用记录，可逐步恢复信用评分。

建议：

• 立即查询个人征信报告，确认逾期记录的具体情况（如时间、金额、是否结清）。
  
• 联系意向银行，提前沟通信用状况，了解其具体要求。
  
• 若逾期记录有误，可向征信机构或银行提出异议申请，要求更正。
  

如有进一步疑问，可直接向我咨询，我会结合您的具体情况提供更详细的建议。