个人破产并不意味着完全不用再偿还私人借款，是否需要继续偿还取决于具体的破产程序和法律规定。以下分情况详细说明：

1. 个人破产制度的基本原则
   个人破产制度的核心是“债务清理”与“公平清偿”，而非完全免除债务。根据《深圳经济特区个人破产条例》（目前仅在深圳试点）及其他地区类似规则，债务人需通过法定程序（如破产清算、重整或和解）处理债务。即使进入破产程序，私人借款（即民间借贷）仍可能被纳入破产债权范围，需按以下规则处理：

   • 破产清算：债务人财产（如房产、存款、车辆等）会被拍卖变现，按法定顺序清偿债务。私人借款债权人可申报债权，按比例获得分配。若财产不足以清偿全部债务，剩余债务可能被“免责”（即不再偿还），但需满足严格条件（如诚信申报财产、配合破产程序等）。
     
   • 破产重整或和解：债务人与债权人协商制定还款计划（如延长还款期限、减免部分债务），若计划获法院批准，债务人需按计划履行，私人借款可能被部分减免或分期偿还。

2. 私人借款的特殊性
   私人借款与银行贷款、信用卡债务等在破产程序中无本质区别，均属于“普通债权”。但需注意：

   • 恶意逃债的排除：若债务人通过虚假诉讼、转移财产等方式逃避债务，法院可能驳回破产申请或撤销免责决定，债务人仍需偿还借款。
     
   • 免责考察期：即使获得免责，债务人通常需接受3-5年的考察期，期间收入可能被部分扣留用于偿债，且需遵守限制高消费等规定。

3. 未进入破产程序的情况
   若债务人未申请或不符合个人破产条件，私人借款仍需按原合同约定偿还。债权人可通过诉讼、申请强制执行等方式追讨债务，债务人可能面临财产被查封、冻结，甚至被列入失信被执行人名单（影响出行、子女教育等）。

建议行动：

• 若已进入破产程序，需如实申报财产和债务，配合法院和破产管理人工作，避免因隐瞒财产导致免责被撤销。
  
• 若未进入破产程序但无力偿还，可主动与债权人协商延期还款或分期偿还，争取达成和解协议。
  
• 无论何种情况，均需保留借款合同、转账记录等证据，以备后续争议解决。
  

如有具体案件细节（如借款金额、还款情况、是否已进入破产程序等），可进一步向我咨询，我会结合实际情况提供更精准的建议。