洗钱的来历及定义可以归纳如下：

洗钱的来历

洗钱这一概念并非自古就有，而是随着现代金融体系的发展和犯罪活动的复杂化而逐渐形成的。洗钱活动通常与毒品交易、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等严重犯罪行为紧密相连。犯罪分子为了掩盖其非法所得的来源和性质，逃避法律制裁，会采取一系列手段将非法资金转化为看似合法的资金，这一过程即被称为洗钱。

洗钱的定义

洗钱，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条的规定，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而实施的一系列行为。这些行为包括但不限于：

1. 提供资金账户：为犯罪分子提供银行账户或其他支付结算账户，以便其转移非法资金。
2. 协助转换财产形式：将犯罪分子的非法现金转化为银行票据、信用证、股票、债券等金融工具，或者将非法资金在多个账户间进行划转，以掩盖资金的真实来源和去向。
3. 协助转移资金：通过跨境转移资产、地下钱庄等方式，将犯罪分子的非法资金转移至境外或国内其他地区，以逃避监管和追查。
4. 汇往境外：将犯罪分子的非法资金直接汇往境外账户，或者通过其他方式将资金转移至境外，以实现资金的“清洗”和隐藏。
5. 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质：这包括使用虚假交易、虚构债务、投资于非正规渠道等方式，以掩盖非法资金的真实来源和性质。

法律后果与风险提示：

洗钱行为不仅严重破坏了金融市场的秩序和稳定，还助长了犯罪活动的蔓延和扩散。因此，我国法律对洗钱行为采取了严厉的打击态度。根据《中华人民共和国刑法》的相关规定，洗钱行为一旦查实，将面临严厉的刑事处罚，包括有期徒刑、拘役和罚金等。

建议与行动：

1. 增强法律意识：公众应提高对洗钱行为的认识和警惕性，了解洗钱的危害和法律后果，避免参与或协助任何形式的洗钱活动。
2. 保护个人信息：谨慎处理个人银行账户和支付结算账户信息，不随意提供给他人使用，防止被犯罪分子利用进行洗钱活动。
3. 积极举报：如果发现身边有可疑的洗钱行为或线索，应及时向公安机关或相关监管部门举报，共同维护金融市场的秩序和稳定。

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