非吸案流程-唐树斌律师|法行宝
2026-04-08 刑事辩护

关于“非吸案”(非法吸收公众存款案)的流程,这通常涉及多个阶段,包括案件的发现、举报、立案、侦查、审判以及后续的案款处理等。以下是一个较为详细的流程说明:

一、案件发现与举报

  1. 发现线索:非法吸收公众存款的行为往往通过高息诱惑、虚假宣传等手段吸引公众投资,一旦资金链断裂或无法按时兑付,就可能引发公众关注和举报。

  2. 举报途径:

    • 公众可以通过当地公安机关、金融监管部门或专门的举报平台(如重庆市的“重庆打非”公众号)进行举报。
    • 举报时,应提供详细的线索信息,包括涉案人员、公司名称、活动地点、吸收资金的方式等。

二、立案与侦查

  1. 立案:公安机关在接到举报后,会进行初步调查,确认存在犯罪事实后,会正式立案侦查。

  2. 侦查阶段:

    • 公安机关会依法对涉案人员进行传唤、询问,收集相关证据。
    • 可能会对涉案公司的财务账目、银行流水等进行审计和调查。
    • 侦查过程中,公安机关会依法采取必要的强制措施,如拘留、逮捕等。

三、审判阶段

  1. 提起公诉:侦查终结后,公安机关会将案件移送检察机关审查起诉。检察机关认为犯罪事实清楚、证据确实充分的,会向法院提起公诉。

  2. 法院审理:

    • 法院会依法组成合议庭,对案件进行公开审理。
    • 审理过程中,法院会听取控辩双方的意见,审查证据,认定事实。
    • 法院会根据审理结果,依法作出判决,对涉案人员进行定罪量刑。

四、案款处理与信息核对

  1. 案款处理:

    • 判决生效后,法院会依法对涉案财产进行处置,包括追缴、没收、返还等。
    • 对于集资参与人的损失,法院会依法进行统计和核实,并确定返还方案。
  2. 信息核对:

    • 以“汇隆上海分公司非法吸收公众存款案”为例,法院会启用专门的刑事案款信息核对平台,统一线上受理集资参与人信息登记、核对、确认。
    • 集资参与人需要按照平台要求,提供身份信息、联络信息、收款账户信息以及投资受损金额等。
    • 法院会依法进行审核,确定集资参与人名单及相应的实际损失金额,并后续发放案款。

五、注意事项

  1. 如实提供信息:集资参与人在信息核对过程中,应如实、全面、及时地填写并核对确认相关信息,避免因不全面核对确认、迟延核对确认而影响自己和他人的合法权益。

  2. 防范电信诈骗:法院不会通过电话、短信、微信方式要求集资参与人提供个人隐私信息,不会提出转账、验资、交费等要求。集资参与人应提高警惕,防范电信诈骗。

  3. 关注案件进展:集资参与人应仔细阅读平台公告,并留意案件的最新公告,以便及时了解案件进展和案款发放情况。

希望以上说明能帮助您更好地了解非吸案的流程。如果您有任何疑问或需要进一步的帮助,请随时咨询相关部门或专业人士。