结论：婚前个人逾期七年，婚后夫妻申请信用社贷款是否受影响，需分情况讨论，主要取决于贷款类型（个人贷款或共同贷款）、逾期记录是否已消除以及信用社的具体审核政策。以下为具体分析：

1. 若申请的是个人贷款（仅一方作为借款人）
   信用社在审核个人贷款时，主要关注借款人本人的信用状况。若逾期记录已超过五年（根据《征信业管理条例》，不良信息自不良行为终止之日起保留五年），则该记录已从征信报告中消除，不会影响贷款审批；若逾期记录未满五年，信用社可能因借款人信用不良而拒绝贷款或提高利率。配偶的婚前逾期记录在此情况下通常不会被纳入审核范围。

2. 若申请的是共同贷款（夫妻双方作为共同借款人）
   信用社会审核夫妻双方的信用状况。此时，即使一方的逾期记录发生在婚前，若该记录未满五年且未消除，信用社可能将此视为夫妻整体信用风险的一部分，从而影响贷款审批结果（如降低贷款额度、提高利率或拒绝贷款）。共同贷款的核心是“共同还款责任”，因此双方信用状况均会被严格评估。

3. 信用社政策差异的补充说明
   不同信用社对逾期记录的容忍度可能存在差异。部分信用社可能更注重近期信用表现（如近两年的记录），若借款人能证明逾期是因特殊原因（如重大疾病、失业等）且已改善，可能获得一定宽容；但也有信用社严格执行“五年保留期”规则，逾期记录未消除即视为信用不良。建议提前向目标信用社咨询具体政策，以降低不确定性。

行动建议：

• 查询个人征信报告（可通过中国人民银行征信中心或指定银行网点），确认逾期记录是否已消除；
  
• 若逾期记录未消除且计划申请共同贷款，可与信用社沟通，提供逾期原因说明及婚后信用改善证明（如按时还款记录、稳定收入证明等）；
  
• 考虑选择对信用要求相对宽松的贷款产品（如抵押贷款、担保贷款），或增加共同借款人（如父母）以分散风险。
  

如有其他细节需进一步分析（如逾期金额、具体贷款类型等），可直接向我咨询。