结论：全责方是否有必要走自己的保险修车，需分情况讨论，具体如下：

1. 若全责方车辆损失较小，且维修费用低于或接近保险免赔额（如交强险财产损失限额2000元内）
   此时走保险可能不划算。例如，若维修费仅500元，而保险次年保费可能因出险上涨300-500元（具体涨幅因保险公司、出险次数而异），则自费维修更经济。建议全责方先向保险公司报案，确认维修费是否在交强险限额内，若在限额内且涨幅可接受，可走交强险；若超出限额或涨幅过高，可考虑自费。

2. 若全责方车辆损失较大，维修费明显超过交强险限额（如需3000元维修）
   此时建议走商业险（如车损险）理赔。交强险仅赔对方损失，自身车辆损失需通过商业险覆盖。若未投保车损险，则需自费维修。需注意：商业险出险后，次年保费涨幅可能更高（如上涨500-1000元），需权衡维修费与保费涨幅。例如，若维修费3000元，保费上涨800元，则走保险更划算。

3. 若全责方希望保留无赔款优待系数（NCD）或连续投保优惠
   部分保险公司对连续未出险的车辆提供保费折扣（如3年未出险可享6折）。若全责方重视长期保费优惠，且维修费较低，可考虑自费维修以维持无出险记录。但需计算：自费维修费是否低于未来多年保费折扣的总和。例如，若自费维修需1000元，而未来3年保费折扣可省1500元，则自费更优。

补充建议：

• 全责方应第一时间向保险公司报案，由定损员评估车辆损失，明确维修费金额。
  
• 若对方车辆也有损失，全责方的交强险需优先赔付对方（财产损失限额2000元），剩余部分由商业险（如第三者责任险）覆盖。
  
• 若对保费涨幅或理赔流程有疑问，可直接向我咨询，我会结合具体险种、保险公司政策为您详细计算。