老公是可以在信用社贷款的，但能否成功贷款会受到多种因素影响，以下从不同角度为你详细分析：

1. 从贷款主体独立性角度： 在法律和金融领域，夫妻双方通常是独立的民事主体和信贷主体。老婆有网贷且未逾期，这主要反映的是老婆个人的信用状况和债务情况。老公以自己的名义向信用社申请贷款时，信用社主要审查的是老公个人的信用记录、收入状况、还款能力等因素。如果老公个人信用良好，有稳定的收入来源，具备按时偿还贷款本息的能力，那么老婆的网贷情况一般不会直接影响老公在信用社的贷款申请。

2. 从信用社审查角度：

   • 信用记录审查：信用社会查询老公的个人征信报告，了解其过去的信用行为，如是否有逾期还款、欠款等不良记录。如果老公征信良好，这是有利于贷款申请的。但如果老婆的网贷较多，即使未逾期，信用社在综合评估家庭整体负债情况时，可能会认为家庭债务负担较重，从而对老公的贷款申请产生一定影响，不过这种影响并非绝对，还需结合其他因素判断。
   • 收入与负债比审查：信用社会评估老公的收入水平是否足以覆盖贷款本息以及家庭现有债务（包括老婆的网贷）。如果老公收入较高，负债相对较低，那么即使老婆有网贷，老公仍有可能获得贷款；反之，如果老公收入有限，家庭债务总和较高，信用社可能会认为老公还款能力不足，从而拒绝贷款申请或降低贷款额度。
   • 贷款用途审查：老公申请贷款时需要明确贷款用途，信用社会根据贷款用途的合理性和合规性进行审查。如果贷款用途合法合规且具有合理的还款来源，会增加贷款获批的可能性。

3. 从贷款类型角度：

   • 信用贷款：信用贷款主要依据借款人的信用状况发放贷款，对借款人的信用要求较高。如果老公申请信用贷款，信用社会更严格地审查老公的个人信用和还款能力，老婆的网贷情况可能会作为家庭负债的一部分纳入综合评估，但只要老公自身条件符合要求，仍有机会获得贷款。
   • 抵押贷款或担保贷款：如果老公能够提供抵押物（如房产、车辆等）或找到合适的担保人，信用社对老公个人信用和收入的要求可能会相对宽松一些。在这种情况下，老婆的网贷情况对贷款申请的影响可能会更小，因为抵押物或担保人为贷款提供了额外的保障。

建议：老公在申请贷款前，可以先了解自己的信用状况，确保征信报告没有不良记录；同时，合理规划家庭财务，评估自身的还款能力。如果对贷款申请没有把握，可以提前与信用社沟通，了解其贷款政策和要求，以便更好地准备贷款申请材料。如果在贷款过程中遇到任何法律问题，都可以直接向我咨询。