在催收欠款时 收到了还款人诈骗款怎么办-常虎律师|法行宝
2026-03-22 经济纠纷

若在催收欠款时收到还款人支付的诈骗款,需立即停止相关操作并采取以下措施:

  1. 立即停止收款行为并固定证据
    若发现款项来源涉嫌诈骗(如还款人声称资金系诈骗所得、公安机关已立案等),应立即停止接收后续款项,并完整保存转账记录、聊天记录、还款协议等证据材料。根据《刑法》第三百一十二条,若明知是诈骗所得而协助转移、隐匿,可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪,因此停止操作是避免法律风险的关键。

  2. 主动向公安机关报案并说明情况
    根据《刑事诉讼法》第一百一十条,任何单位和个人发现犯罪事实均有义务报案。需向公安机关如实陈述:

    • 款项来源异常的具体表现(如还款人主动告知资金系诈骗所得);
    • 自身对款项性质的认知过程(如是否尽到合理审查义务);
    • 是否存在协助转移资金的行为(如指导还款人分拆转账、提供账户等)。
      公安机关将根据调查结果决定是否立案,若认定你无主观故意,可避免被牵连进刑事案件。
  3. 配合司法机关追缴赃款
    若诈骗款已被认定为赃款,根据《刑法》第六十四条,司法机关将依法追缴并返还被害人。此时需配合提供账户信息、转账路径等,但无需自行退还款项(避免被认定为“退赃”而承担额外责任)。若你已因接收赃款遭受损失(如账户被冻结),可在刑事案件终结后另行提起民事诉讼,要求还款人赔偿。

  4. 审查自身是否尽到合理审查义务
    若在收款前未对还款人资金来源进行基本审查(如要求提供资金合法证明、核实还款能力等),可能被认定为“应当知道”款项涉嫌犯罪,从而承担一定法律责任。建议后续催收时:

    • 要求还款人书面说明资金来源;
    • 避免接收现金或第三方账户转账;
    • 对大额还款保留资金合法性证据(如工资单、合同等)。

风险提示:若明知还款人资金系诈骗所得仍协助接收、转移,或与还款人共谋通过诈骗方式清偿债务,可能构成诈骗罪共犯,面临刑事处罚。建议立即委托律师介入,通过法律程序厘清责任边界。

如有进一步疑问,可直接向我咨询具体操作细节。