结论前置：逾期200多天后，催收行为仍然会继续，甚至可能采取更为严格的催收措施。
详细分析：
催收行为的持续性：
- 当借款人未能按时偿还贷款或信用卡欠款时，银行或金融机构会视其为违约行为。为了维护自身的合法权益和资金安全，银行或金融机构会持续进行催收，直至欠款得到清偿。因此，即使逾期已经200多天，催收行为仍然会继续。
催收方式的多样性：
- 催收方式可能包括电话催收、短信催收、上门催收以及法律途径等。在逾期初期，银行或金融机构可能主要通过电话和短信进行催收。但随着逾期时间的延长，如果借款人仍未还款，银行或金融机构可能会采取更为严格的催收措施，如委托第三方催收机构进行上门催收，甚至通过法律途径追讨欠款。
逾期时间的增加对催收的影响：
- 逾期时间的增加通常意味着催收难度的加大和催收成本的上升。因此，银行或金融机构可能会加大催收力度，以尽快收回欠款。这可能包括增加催收频率、采取更为严厉的催收手段或提高催收费用等。
法律后果的严重性：
- 如果借款人长时间不还款，且欠款金额较大，银行或金融机构有权通过法律途径追讨欠款。这可能包括向法院提起诉讼、申请财产保全等措施。一旦进入法律程序，借款人可能面临被强制执行、列入失信被执行人名单等风险，这将对其个人信用记录和未来生活产生严重影响。
法律建议：
- 尽快还款：为了避免催收行为的持续和法律后果的严重性，建议借款人尽快还款。如果确实无法一次性还清欠款，可以与银行或金融机构协商制定分期还款计划。
- 保持沟通：在逾期期间，借款人应保持与银行或金融机构的沟通，及时告知其还款意愿和实际情况。这有助于减少误解和冲突，并可能为借款人争取到更为宽松的还款条件。
- 了解法律权益：借款人应了解自己的法律权益和义务，避免在催收过程中受到不公正对待。如果催收行为存在违法行为或侵犯借款人权益的情况，借款人可以向相关部门投诉或寻求法律援助。
总结：逾期200多天后，催收行为仍然会继续，并且可能采取更为严格的催收措施。借款人应尽快还款、保持沟通并了解自己的法律权益，以避免不必要的法律后果。如果有任何疑问或需要进一步的法律帮助，请直接向我咨询。