结论：投保前如实告知且符合合同约定条件的情况下，投保后患病通常可以获得理赔，但需结合具体情形判断。以下是详细分析：

1. 如实告知义务的履行是理赔的前提
   根据《保险法》第十六条，投保人需在投保时对保险人提出的询问如实告知重要事实（如健康状况、既往病史等）。若投保前已按要求完整披露患病史或体检异常，且保险人同意承保（包括标准承保、加费承保或除外承保），则后续患病是否理赔需以保险合同条款为准。
   例如：若投保前告知了甲状腺结节，保险人未除外甲状腺疾病责任，则后续确诊甲状腺癌通常可赔；若除外了甲状腺责任，则相关疾病不赔。

2. 保险合同中的“等待期”条款可能影响理赔
   健康险（如医疗险、重疾险）通常设有等待期（一般为30天至180天），等待期内因疾病出险，保险公司可能不承担赔偿责任（意外事故除外）。若患病发生在等待期后，且符合合同定义的疾病标准，则可正常理赔。
   例如：重疾险等待期为90天，若投保后第100天确诊合同约定的恶性肿瘤，可获赔；若在第80天确诊，则可能被拒赔。

3. 疾病是否属于合同约定的保障范围是关键
   需确认患病是否符合保险合同中“保险责任”的定义。例如：

   • 医疗险：需满足“合理且必要的医疗费用”条件；
     
   • 重疾险：需达到合同约定的疾病状态或手术标准（如“恶性肿瘤-重度”需经病理学检查确诊）；
     
   • 寿险：通常以“身故”或“全残”为给付条件，与疾病类型无关。
     若合同未明确列明该疾病，或未达到理赔标准（如轻症未达重疾程度），则可能被拒赔。

4. 免责条款的排除情形
   保险合同中可能约定免责条款（如遗传性疾病、先天性畸形、酒驾导致的伤害等），若患病属于免责范围，即使投保时如实告知，保险公司也可拒赔。
   例如：某医疗险免责条款包含“椎间盘突出症”，若投保后因该病住院治疗，则无法获赔。

行动建议：

1. 立即查阅保险合同中的“保险责任”和“免责条款”，确认患病是否在保障范围内；
   
2. 核对投保时的健康告知问卷及保险公司核保结论（如是否有除外责任）；
   
3. 若符合理赔条件但遭拒赔，可收集病历、诊断证明、缴费记录等证据，通过协商、投诉或诉讼维护权益。
   

如有具体合同条款或案件细节需要分析，可直接向我咨询，我会结合实际情况为您进一步解答。