不偿还3000元小额贷款可能面临以下法律后果及影响：

1. 信用记录受损
   根据《征信业管理条例》第十六条，贷款机构有权将逾期记录上报至央行征信系统。即使金额较小，逾期行为仍会被记录为“不良信用信息”，影响个人征信评分。未来申请信用卡、房贷、车贷等金融服务时，可能因信用瑕疵被拒贷或提高利率。

2. 催收行为与费用增加

   • 合法催收：贷款机构可能通过短信、电话、上门等方式催收，但不得使用暴力、威胁或骚扰手段（《民法典》第1032条禁止侵犯隐私权）。
     
   • 逾期费用：合同中若约定逾期利息、违约金（如日利率0.05%+违约金5%/日），则需承担额外费用。但总费用不得超过LPR的4倍（当前约15.4%/年），超出部分无效（《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十五条）。
     示例：若贷款3000元，逾期30天，按年利率15.4%计算，利息约为38.5元；若合同约定违约金过高，可主张调整。

3. 法律诉讼风险

   • 起诉条件：贷款机构可向法院提起民事诉讼，要求偿还本金、利息及合理费用（《民事诉讼法》第122条）。即使金额较小，法院仍会受理。
     
   • 判决执行：若法院判决还款而拒不履行，可能被列入失信被执行人名单（“老赖”），限制高消费（如乘坐飞机、高铁）、冻结银行账户等（《最高人民法院关于限制被执行人高消费及有关消费的若干规定》第三条）。

4. 刑事风险（极低概率）
   若以非法占有为目的，通过虚构事实、隐瞒真相骗取贷款（如伪造收入证明），且数额较大（通常2万元以上），可能构成贷款诈骗罪（《刑法》第193条）。但3000元小额贷款通常不涉及刑事责任，除非存在恶意逃废债行为。

建议行动：

1. 主动沟通：联系贷款机构说明困难，协商延期还款或减免部分费用（需留存书面证据）。
   
2. 核查合同：检查利息、违约金条款是否合法，避免支付过高费用。
   
3. 优先还款：若经济允许，尽快偿还以避免信用损失和法律风险。
   

总结：3000元小额贷款逾期虽金额不大，但可能引发信用受损、额外费用、诉讼执行等连锁反应。建议理性评估还款能力，及时处理避免问题扩大。如有进一步疑问，可直接向我咨询具体应对方案。