若房屋买卖行为被认定为不合法，在遇到拆迁时，补偿款的归属及处理方式需根据具体情况判断，通常有以下几种处理方向：

1. 买卖合同无效的情形
   若房屋买卖合同因违反法律强制性规定（如未取得产权证、违反土地管理法规、未经其他共有人同意等）被认定无效，根据《民法典》第157条，因合同取得的财产应当返还。此时：

   • 卖方需返还购房款：买方有权要求卖方退还已支付的房款及合理利息。
     
   • 拆迁补偿款归属：若房屋未过户，产权仍属卖方，补偿款原则上归卖方所有；但买方可能因实际居住或装修投入等，主张“信赖利益损失”或“不当得利返还”，要求卖方补偿部分款项。
     
   • 例外情形：若买方长期实际占有房屋且无过错（如卖方故意隐瞒违法事实），法院可能根据公平原则，酌情分配补偿款。

2. 买卖合同有效但无法过户的情形
   若合同本身合法（如双方自愿、内容合法），但因政策限制（如限购、小产权房交易限制）无法过户，此时：

   • 合同效力不受影响：买方仍可依据合同要求卖方履行义务（如协助过户），但若因客观原因无法过户，买方可能主张解除合同并要求赔偿。
     
   • 拆迁补偿款归属：若房屋产权未变更，补偿款归卖方；但买方可依据合同约定或实际损失，要求卖方返还购房款并赔偿损失（如房屋增值部分、搬迁费用等）。

3. 特殊情形：小产权房或违法建筑

   • 小产权房：若房屋建在集体土地上且未依法审批，买卖合同可能被认定无效，补偿款可能由集体组织或政府收回，买卖双方均无法获得全额补偿。
     
   • 违法建筑：若房屋本身属于违法建设（如无规划许可），拆迁时可能不予补偿，或仅补偿材料残值，此时买卖双方需自行承担损失。

行动建议：

1. 收集证据：保留买卖合同、付款凭证、房屋现状照片、沟通记录等，以证明交易过程及实际损失。
   
2. 协商解决：优先与卖方协商补偿款分配，明确各自权益。
   
3. 法律途径：若协商无果，可向法院起诉，要求确认合同效力、返还财产或赔偿损失。
   
4. 关注政策：部分地区对历史遗留问题（如小产权房）有特殊补偿政策，需及时了解当地规定。

温馨提示：房屋买卖涉及重大财产权益，交易前务必核实房屋产权、土地性质及政策限制，避免因违法交易导致损失。如有疑问，可直接向我咨询具体法律问题。