结论：贷款36期第八期不还，并不直接等同于诈骗罪。是否构成诈骗罪，需要依据具体情形和诈骗罪的构成要件来综合判断。
分析：
诈骗罪的构成要件：
- 诈骗罪是指以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取数额较大的公私财物的行为。
- 构成要件包括：主观上具有非法占有的目的；客观上实施了欺骗行为；欺骗行为使对方产生错误认识；对方基于错误认识处分财产；行为人或第三人获得财产；被害人遭受财产损失。
贷款不还与诈骗罪的区别：
- 贷款不还，通常指的是借款人未能按照约定的期限和方式偿还贷款。这可能由于多种原因造成，如经济困难、资金周转问题等，并不必然涉及欺骗行为。
- 诈骗罪则要求行为人主观上具有非法占有的目的，并通过欺骗手段获取财物。如果借款人在贷款时就没有还款的意图，或者通过虚构事实、隐瞒真相等手段骗取贷款，且事后不打算偿还，那么这种行为可能构成诈骗罪。
具体情形判断：
- 如果借款人在贷款时提供了真实的信息，且由于客观原因（如经济困难）导致无法按时还款，这通常不被视为诈骗罪。
- 如果借款人在贷款时虚构了事实或隐瞒了真相（如伪造收入证明、虚构贷款用途等），以骗取贷款，且事后不打算偿还，那么这种行为可能构成诈骗罪。
法律后果：
- 如果不构成诈骗罪，贷款不还可能引发民事纠纷，如银行或贷款机构可能通过法律途径追讨欠款，包括起诉、申请强制执行等。
- 如果构成诈骗罪，借款人将面临刑事责任的追究，包括有期徒刑、罚金等刑罚。
建议：
- 对于借款人而言，应遵守贷款合同的约定，按时还款。如果确实遇到经济困难，应及时与银行或贷款机构沟通，寻求解决方案，如延期还款、分期还款等。
- 对于银行或贷款机构而言，应加强贷款审核和风险管理，确保贷款发放给有还款能力的借款人。同时，在贷款发放后，应定期跟踪借款人的还款情况，及时发现并处理潜在的风险。
进一步思考：
- 在实际操作中，如何准确判断借款人的还款意愿和能力，是预防贷款诈骗的关键。银行或贷款机构可以通过完善贷款审核流程、加强贷后管理等方式来降低风险。
- 对于涉嫌贷款诈骗的案件，司法机关应依法进行调查和审判，确保案件的公正处理。同时，也应加强对公众的法律宣传和教育，提高公众对贷款诈骗的认识和防范能力。
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