结论：被起诉后经调解撤诉，一般情况下不影响贷款申请，但能否成功贷款需结合具体因素综合判断。以下从不同角度展开分析：

一、法律程序对贷款资格的直接影响

1. 撤诉的法律后果
   根据《民事诉讼法》第148条，原告撤诉后案件终结，法院不再审理。这意味着你与起诉方之间的纠纷已通过调解解决，法律上不存在未决诉讼或生效判决，因此不会因“涉诉”被银行直接拒贷。

2. 信用记录的关联性
   贷款审批的核心是征信报告。若调解撤诉过程中：

   • 未产生逾期记录（如调解前已按时还款）：征信报告无负面信息，不影响贷款；
     
   • 曾有逾期但已结清：部分银行可能要求提供结清证明，但撤诉本身不加重信用瑕疵；
     
   • 调解涉及债务减免或分期：需确保协议内容已履行完毕，避免银行认为你存在“债务重组”风险。

二、银行审批的间接考量因素

1. 收入与负债比（DTI）
   银行会评估你的月收入是否覆盖现有负债+新贷款月供。若调解涉及债务偿还（如信用卡分期、借款结清），可能降低负债率，反而有利于贷款审批。

2. 纠纷性质的影响

   • 民事纠纷（如合同、借贷）：调解撤诉后，银行通常视为“已解决风险”，关注点转向当前还款能力；
     
   • 刑事案件或涉及欺诈：即使撤诉，银行可能因风险偏好拒绝贷款（但用户问题明确为“起诉后调解撤诉”，通常指民事纠纷）。

3. 调解协议的履行情况
   若调解协议要求你分期偿还债务，需确保按期履行。未履行可能导致起诉方再次申请执行，进而在征信报告留下“强制执行记录”，严重影响贷款。

三、实操建议：如何提高贷款成功率？

1. 主动提供证明材料
   向银行提交《民事裁定书》（撤诉裁定）、调解协议及履行凭证（如转账记录），证明纠纷已解决且无后续风险。

2. 优化征信报告

   • 结清所有逾期债务；
     
   • 保持信用卡使用率低于50%；
     
   • 避免短期内频繁申请贷款或信用卡（硬查询过多会降分）。

3. 选择适配的贷款产品

   • 抵押贷款（如房贷、车贷）：银行更关注抵押物价值，对信用瑕疵容忍度较高；
     
   • 信用贷款：优先选择与你有业务往来的银行（如工资代发行），通过“熟客关系”提高通过率。

总结：调解撤诉本身不构成贷款障碍，但需确保纠纷彻底解决、信用记录良好，并主动向银行说明情况。若仍有疑虑，可提供具体纠纷类型（如借贷、合同）和调解协议内容，我会进一步分析风险点。