若招商个性化分期再次逾期，可能会面临以下法律后果及信用风险：

1. 合同违约责任加重
   根据《民法典》第五百七十七条，借款人未按约定履行还款义务构成违约。首次逾期可能已触发违约金条款（通常为未还金额的1%-5%/日），再次逾期将导致：

   • 违约金累计计算，债务总额快速膨胀；
     
   • 银行可能单方面解除分期协议，要求一次性偿还剩余本金及利息；
     
   • 若合同约定加速到期条款，银行有权立即主张全部债权。

2. 信用惩戒升级
   根据《征信业管理条例》第十六条，逾期记录将自结清之日起保留5年。再次逾期会导致：

   • 央行征信系统新增不良记录，影响后续贷款、信用卡申请；
     
   • 部分银行可能将客户列入高风险名单，限制金融服务；
     
   • 若逾期超过90天，可能被认定为”恶意透支”，触发刑事风险（需结合金额判断）。

3. 催收强度显著提升
   根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》第六十八条，银行催收分为三个阶段：

   • M1-M3阶段（1-3个月）：短信、电话提醒，可能联系紧急联系人；
     
   • M4-M6阶段（4-6个月）：委托第三方催收，可能上门或发律师函；
     
   • M6+阶段（6个月以上）：启动法律程序，包括起诉、申请财产保全等。
     注：再次逾期会直接跳过早期催收，进入高强度催收阶段。

4. 诉讼风险实质性增加
   若满足以下条件，银行可能启动诉讼程序：

   • 逾期金额超过5万元（刑事立案标准）；
     
   • 逾期时间超过6个月；
     
   • 借款人存在转移财产、逃避催收等行为。
     一旦败诉，需承担：
     
   • 还款本金、利息、违约金及诉讼费用；
     
   • 法院可能强制执行名下资产（房产、车辆、存款等）；
     
   • 被列入失信被执行人名单，限制高消费及子女教育。

建议行动方案：

1. 立即与银行协商：说明逾期原因，争取延长还款期限或调整还款计划；
   
2. 优先偿还部分欠款：展示还款意愿，降低被起诉风险；
   
3. 保留沟通证据：所有协商过程需书面确认，避免口头承诺；
   
4. 咨询专业法律意见：若面临诉讼威胁，需评估债务合法性及抗辩空间。
   

注：具体后果需结合合同条款、逾期金额、银行政策等因素综合判断，建议提供详细材料进一步分析。