经济纠纷已结案但银行仍拒绝贷款，可能涉及以下几个核心原因，需结合具体情况分析：

1. 征信记录未更新或存在其他不良记录
   即使经济纠纷已结案，若案件执行过程中曾被列入失信被执行人名单（如未按时履行判决），或存在其他逾期还款、信用卡透支等不良记录，银行仍可能因征信问题拒贷。

   • 法律依据：根据《征信业管理条例》第十六条，征信机构对个人不良信息的保存期限为5年，自不良行为终止之日起计算。若结案后未及时申请撤销失信记录或修复征信，银行可能仍能查询到历史不良信息。
     
   • 建议：通过中国人民银行征信中心查询个人信用报告，确认是否存在未更新的不良记录。若存在错误，可向征信机构或法院申请更正；若因历史逾期导致，需等待5年期限届满或通过持续良好信用记录覆盖。

2. 银行内部风控政策限制
   银行除参考征信外，还会根据自身风控模型评估贷款风险。即使结案，若案件涉及金额较大、性质严重（如诈骗、恶意逃债），或申请人当前收入、资产状况不符合银行要求，仍可能被拒贷。

   • 案例参考：某借款人曾因经济纠纷被起诉，虽最终和解结案，但银行认为其还款能力不足（如负债率过高、收入不稳定），拒绝发放贷款。
     
   • 建议：与银行沟通，了解具体拒贷原因（如收入不足、负债过高、行业限制等），针对性补充材料（如资产证明、收入流水、担保人等）或选择其他风控政策较宽松的银行申请。

3. 结案方式影响银行评估
   经济纠纷的结案方式（如调解、判决、撤诉）可能影响银行对申请人信用风险的判断。例如：

   • 调解结案：若调解协议中涉及分期还款、减免债务等内容，银行可能认为申请人存在经济压力或信用瑕疵；
     
   • 判决结案：若判决结果对申请人不利（如需支付高额赔偿），银行可能担忧其还款能力；
     
   • 撤诉结案：若案件因申请人主动撤诉结案，银行可能需进一步核实撤诉原因（如是否因无力偿还而妥协）。
     
   • 建议：向银行提供结案证明、调解协议或判决书，说明案件背景及当前财务状况，证明已无未了结的债务或风险。

4. 银行未及时获取结案信息
   若案件结案后，法院或相关机构未及时将信息同步至银行或征信系统，银行可能仍认为申请人存在未结案件或风险。

   • 建议：持结案证明（如法院出具的《结案通知书》）向银行说明情况，并要求银行重新核查信用记录；必要时可联系法院或征信机构，协助更新信息。

行动建议：

1. 第一步：查询个人征信报告，确认是否存在未更新的不良记录或错误信息；
   
2. 第二步：与银行沟通，明确拒贷的具体原因（如征信、收入、负债、结案方式等）；
   
3. 第三步：根据拒贷原因，针对性补充材料（如资产证明、收入流水、担保人）或申请征信修复；
   
4. 第四步：若银行仍拒贷且理由不充分，可向当地银保监会投诉或咨询其他金融机构。
   

如有进一步疑问或需协助处理具体案件，可直接向我咨询，我会结合您的实际情况提供更详细的法律建议。