若与浦发银行协商还款分期，未能达成60期的方案，可参考以下处理方式：
重新评估自身还款能力，提出更合理的分期诉求
银行在协商分期时，会重点考察借款人的还款能力（如收入、负债、家庭支出等）。若您最初提出的60期分期方案因还款金额过低（如每月还款额低于银行要求的最低标准）被拒，可重新梳理自身财务状况，计算一个既能覆盖每月必要开支，又能让银行接受的还款金额（如缩短分期至48期或36期，但提高每月还款额），再与银行协商。
法律依据：根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》第70条，银行应与持卡人平等协商，达成个性化分期还款协议，但协议内容需“双方认可”，即银行有权根据风险评估调整分期方案。
提供困难证明材料，争取银行让步
若您因失业、重大疾病、自然灾害等特殊原因导致还款困难，可向银行提供相关证明（如失业证明、医疗诊断书、受灾证明等），说明当前经济状况确实无法支持60期分期，请求银行基于“特殊困难”给予更长期限。实践中，部分银行在核实材料后，可能同意延长分期或减免部分利息。
操作建议：材料需真实、完整，且能直接体现还款困难与特殊原因的关联性（如医疗费用清单对应信用卡消费用途）。
通过监管部门或第三方调解机构介入
若与银行直接协商无果，可向当地银保监局投诉（反映银行未履行“平等协商”义务），或通过金融纠纷调解中心（如中国金融消费纠纷调解网）申请调解。调解机构会组织双方沟通，推动达成更合理的分期方案。
注意：投诉或调解需基于事实，避免夸大或虚假陈述，否则可能影响信用记录或承担法律责任。
考虑法律途径，但需权衡成本与收益
若银行拒绝协商且存在违规行为（如暴力催收、虚假宣传等），可向法院起诉，要求银行重新协商或确认分期协议效力。但诉讼周期长、成本高，且法院判决通常以“合理分期”为原则（不一定支持60期），建议优先通过协商或调解解决。
风险提示：诉讼可能影响个人征信，且需承担律师费、诉讼费等费用，需谨慎评估。
总结：协商60期未果时，可先调整分期诉求、提供困难证明，再尝试投诉或调解；若银行存在违规，再考虑法律途径。具体方案需结合您的还款能力、困难程度及银行政策综合判断，建议根据实际情况选择最适合的方式。若有进一步细节（如收入、负债、银行拒绝理由等），可向我补充说明，我会为您分析更具体的操作建议。