核心结论：逾期金额一万二百元的情况下，要享受信用修复，需先结清逾期款项，再通过主动沟通、持续良好信用行为、利用异议申诉机制以及等待时间推移等方式逐步修复信用。以下是具体分析：

1. 结清逾期款项是信用修复的基础
   • 信用修复的前提是消除不良信用记录的源头，即逾期债务。对于逾期金额一万二百元的情况，首要步骤是尽快筹集资金将这笔逾期款项全额结清，包括本金、利息以及可能产生的滞纳金等费用。只有债务得到彻底清偿，才能为后续的信用修复工作创造条件。例如，若一直拖欠不还，不仅逾期记录会持续存在，还可能因利息的不断累积导致债务进一步增加，信用状况愈发恶化。
2. 主动与相关机构沟通
   • 与债权人沟通：结清款项后，及时与发放贷款或产生逾期的金融机构（如银行、网贷平台等）取得联系。向其说明逾期的原因，如因突发疾病、失业等不可抗力或特殊困难导致暂时无法按时还款，并表达自己积极还款的态度和已经结清款项的事实。请求金融机构协助向征信机构更新自己的信用信息，将逾期记录标注为已结清状态。有些金融机构在核实情况后，可能会出具相关的证明文件，这对信用修复具有积极作用。
   • 与征信机构沟通：向中国人民银行征信中心或其他合法的征信机构提出信用报告查询申请，获取自己的详细信用报告。仔细核对报告中的逾期记录是否准确无误。如果发现存在错误或遗漏的信息，如逾期金额记录错误、逾期时间不准确等，应及时向征信机构提出异议申诉。征信机构会在规定的时间内（一般为20个工作日）进行调查核实，若确认信息有误，会予以更正，这有助于提升个人信用评分。
3. 持续保持良好的信用行为
   • 按时还款：在结清逾期款项后，要严格遵守与各类金融机构的借贷合同约定，按时足额还款。无论是信用卡消费后的还款，还是新的贷款还款，都要确保不出现逾期情况。良好的还款记录会逐渐覆盖之前的逾期记录，在征信系统中形成正面的信用积累。例如，坚持按时还款一年以上，金融机构在评估个人信用时，会更加看重近期的良好表现，从而对个人信用状况产生积极影响。
   • 合理使用信用产品：合理控制信用卡的使用额度和频率，避免过度透支。同时，根据自己的还款能力申请贷款，不盲目追求高额度贷款。保持适度的信用活动，既能展示自己的信用需求和还款能力，又能避免因信用过度使用而导致的还款压力和潜在逾期风险。例如，将信用卡的使用额度控制在总额度的50%以内，并按时还款，有助于提升个人信用评级。
4. 等待时间推移
   • 根据《征信业管理条例》规定，征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为5年；超过5年的，应当予以删除。这意味着，即使不采取其他特别措施，随着时间的推移，逾期记录也会在5年后自动从征信报告中消除。不过，在这5年期间，通过上述积极的信用修复措施，可以加快信用状况改善的进程，降低逾期记录对个人信用评估的负面影响。例如，在逾期记录结清后的2 - 3年内，通过持续良好的信用行为，个人信用评分可能会得到显著提升，在申请贷款、信用卡等信用产品时，获得更优惠的条件和更高的额度。